理财规划师–职业技能培训鉴定教材

　　《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《国家职业标准·理财规划师》为依据，.紧紧围绕“以企业需求为导向，以职业能力为核心”的编写理念，力求突出职业培训特色，满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
　　《职业技能培训鉴定教材：理财规划师》详细介绍了理财规划师要求掌握的*实用知识和技术。全书主要内容包括风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等。每一单元后附有单元测试题及答案，供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
　　本教材可作为理财规划师（国家职业资格二级）职业技能培训与鉴定考核用书，也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。

第1单元 风险管理和保险规划
节 个人风险管理概述
第二节 风险管理和保险需求分析
第三节 风险管理和保险方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案

第2单元 投资规划
节 投资规划需求分析
第二节 投资规划方案的制定和调整
第三节 不动产投资与金融衍生工具
单元测试题
单元测试题答案

第3单元 税收筹划
节 税收筹划概述
第二节 客户纳税状况分析
第三节 税收筹划方案的制定
单元测试题
单元测试题答案

第4单元 退休养老规划
节 退休养老规划概述
第二节 退休养老规划需求分析
第三节 退休养老规划方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案

第5单元 财产分配与传承规划
节 财产分配与传承规划概述
第二节 财产分配方案的制定
第三节 财产传承方案的制定和调整
单元测试题
单元测试题答案

第6单元 综合理财规划
节 综合理财规划建议书
第二节 客户财务状况分析
第三节 综合理财规划方案
单元测试题
单元测试题答案