基金法律法规、职业道德与业务规范

本套基金从业人员资格考试真题题库与押题试卷是基于2017年9月发布的相应大纲编著而成，每套试卷册分为如下部分：真题试卷、押题试卷、模拟试卷，编写组老师以自身丰富的经验为参加基金从业考试的考生编著此试卷册并配备了相应的视频课程，为各位考生尽可能的提供便利的复习资料。 

本书根据基金业协会2017年9月份发布的*大纲《基金法律法规、职业道德与业务规范（2017 年度修订）》编写，适用于2018年基金从业资格考试。在本书中为考生提供了多套考试真题试卷和高质量的押题试卷，所有试题均符合*的考纲要求，并附有正确的答案和详细的解析。书中试卷严格依据命题规律排序设计，覆盖考试中的重点、难点，内容权威、措辞严谨、重点突出，是参加基金从业资格考试考生的用书。 

本书由基金从业人员资格考试命题研究中心进行编写。基金从业人员资格考试命题研究中心是由多位拥有丰富教学、考试培训和命题经验的名师组成的团队。在多年的研究基金从业资格考试的命题规律和重难点基础上，精心研发了一套适合考生高效备考的辅导图书，旨在帮助考生攻克考试难点，掌握考试重点，轻松备考。

部分真题题库《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷

2017年9月底，中国证券投资基金业协会发出通告，为进一步完善基金从业资格考试知识框架体系，中国证券投资基金业协会对科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲》、科目二《证券投资基金基础知识考试大纲》和科目三《股权投资基金（含创业投资基金）基础知识考试大纲》进行了修订，并自2017年11月份基金从业资格考试全国统考开始，中国证券投资基金业协会将使用新版考试大纲内容组织考试。为了适应这一新变化、新要求，更好地帮助广大考生顺利通过基金从业人员资格考试，我们组织国内优秀的基金金融领域名师及专家，精心分析新大纲及新题库真题，编写了本书。真题是能反映命题思路的复习资料，具有较高的练习价值。基于此，本书定位于真题题库，为考生提供了6套真题试卷（书中6套，软件中6套）、2套押题试卷（书中2套，软件中2套）和2套模拟试卷（全部在软件中）。考生在备考时运用本书及配套软件，认真练习并吃透答案解析，定能熟练掌握常考考点，有效缩短备考时间，提高复习效率。本书配套智能题库软件特色随书赠送的智能题库采用高科技数据挖掘与追踪技术，有效记录考生做题数据，考生在备考中充分利用智能题库能达到更好的复习效果。智能题库具有以下特色：1.功能实用，满足不同的学习需求智能题库中包含大量考试真题、模拟题、押题。同时，为考生提供了多样化的练习方式，包括章节练习、考点速记、真题必练、模拟押题、错题训练等功能。考生充分利用智能题库，能够有效巩固考生所学知识，并通过记录做题数据，方便考生查漏补缺、攻克薄弱知识点（这是纸质练习无法实现的）。2.配套视频课程，名师导学效率更高智能题库中包含【视频课程】模块，进入即可查看本科目配套视频内容。在视频课程中，老师详细讲解了知识点内容，并给出了好的学习方法。考生跟着老师学，能够更轻松、快速地掌握知识点内容。3.兼容性强，适合手机、电脑、平板学习智能题库包含微信版和网页版两种，考生可以在不同的学习环境下使用，充分利用学习时间。智能题库微信版和网页版数据同步，能有效记录考生的做题和学习进度。智能题库激活方式参见本书封底。尽管研究组成员精益求精，但书中难免存在不足和错漏之处，敬请广大读者批评指正。联系邮箱为[email protected]。祝所有应考人员考试成功！基金从业人员资格考试命题研究中心

《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷(一)~（二）（见软件）随书赠送的智能考试题库系统，包含更多试卷。考生可关注微信公众号：未来财经网校或直接用微信扫描右侧的二维码进入公众号，点击【开始学习】-【考试题库】。智能题库激活码在书的背面，请妥善保存。《基金法律法规、职业道德与业务规范》参考答案及解析 第1页（共30页）《基金法律法规、职业道德与业务规范》参考答案及解析 第2页（共30页）第三部分参考答案及解析《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题试卷（一）参考答案及解析1.C【解析】外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。2.A【解析】在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。3.D【解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值，出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值，出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。4.A【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和近7日年化收益率。5.C【解析】通常可以依据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。6.D【解析】中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。7.B【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，个人居民是金融市场上主要的资金供给者。个人居民为了预防未来支出的不确定性或出于节俭等目的，将收入的一部分用于储蓄。不少个人居民动用储蓄资金投资于股票、债券、基金等资本市场工具，投资于保险市场或参与黄金市场交易，组合其金融资产，实现风险和收益的匹配。个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。