一本书搞懂投资理财

1.本书内容丰富、文字精炼。

 

《一本书搞懂投资理财》是一本帮助普通投资者认识各类理财产品及其风险性，并为投资者提出一些合理的建设性意见的投资理财指导书。该书以简洁、轻松的语言全面介绍了理财的方法和诀窍，并对现行理财渠道——了解投资理财、储蓄投资理财、*投资理财、基金投资理财、股票投资理财、保险投资理财、黄金投资理财、房产投资理财、互联网金融投资理、其他投资理财做了详尽的描述，旨在帮大家建立理财意识，掌握理财方法，教会投资者将手中的财富快速稳健地升值。

李旭升，北京航空航天大学工业管理工程学士，吉林大学世界经济专业硕士。深圳市首创投资有限责任公司董事长。曾任深圳今日投资管理有限公司收购兼并部总经理，深圳市太盛投资有限公司副总经理，深圳管仲投资管理有限公司合伙人。拥有近二十年资本市场投资从业经历，具有丰富的资本运营、资产重组、收购兼并和投资创业公司经验。曾主持过深中浩债务重组，深华新、鑫光股份、永生数据、建新矿业的并购重组。目前投资范围涵盖新媒体，互联网，新材料，大健康等领域。

章 了解投资理财1

中国有句古话，“吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷”，简要地说明了生活要懂得理财的道理。何谓理财：通俗地说，就是懂得花钱和挣钱，让钱生钱；套用一句时髦的话，就是盘活资产，保值增值。

知识长廊2

一、投资理财的定义2

二、投资理财的意义2

三、影响投资理财的因素3

理财资讯 投资理财时该考虑的因素4

四、投资理财的风险6

理财方略7

一、投资理财需合理规划7

二、投资理财需按部就班9

三、投资理财需遵循原则10

理财资讯 家庭理财要做到四个“有”11

四、投资理财需讲究策略12

案例分享13

案例一：“月光族”家庭如何攒钱买房13

案例二：新婚夫妻如何共同理财14

案例三：“丁克”家庭如何规划养老15

第二章 储蓄投资理财17

对于投资理财来说，虽然银行储蓄取得的收益不是很多，但它却是别的理财形式所不可替代的。可以说，它是一种为稳妥、风险小的理财方式。看似非常简单的存钱方式，背后都潜藏着巨大的理财知识。

知识长廊18

一、储蓄的形式18

二、储蓄的种类19

三、储蓄理财的优势21

理财资讯 近四成居民选银行储蓄理财23

四、储蓄理财的缺点23

理财方略24

一、金字塔式储蓄法24

二、十二存单法25

三、阶梯储蓄法26

四、利滚利储蓄法27

五、通知存钱法28

案例分享29

案例一：初入职场如何强制储蓄29

案例二：单身“白领”如何支配工资30

案例三：家庭存款如何稳健增值31

第三章 债券投资理财33

作为一种投资理财工具，债券具有安全性高、收益高于银行存款、流动性强等特点，债券投资可以获取固定的利息收入，也可以在市场买卖中赚差价。随着利率的升降，投资者如果能适时地买进卖出，就可获取较大收益。

知识长廊34

一、债券的含义34

二、债券的种类34

三、债券的基本要素39

四、债券的基本特征40

五、影响债券收益的因素41

六、债券投资的优缺点41

理财资讯 国债与定存哪个好42

七、债券投资应考虑的主要问题43

八、债券投资的风险防范43

理财方略45

一、购买持有法45

二、梯形投资法47

三、三角投资法48

四、利率预测法48

理财资讯 影响利率的因素49

五、等级投资计划法50

六、逐次等额买进摊平法51

七、金字塔式操作法51

案例分享52

案例一：中老年人如何投资债券52

案例二：退休家庭如何投资国债53

案例三：高资产家庭如何配置债券55

第四章 基金投资理财57

在市场处于低点或未来走势不明朗时，基金投资比其他投资具有更多优势，它能更有效地规避风险，更好地满足不同层次投资者的投资需求，是具有广泛市场基础的社会化的理财工具。

知识长廊58

一、基金的定义58

二、基金投资的定义58

三、基金投资的优点58

四、基金投资的分类59

五、基金投资的渠道61

六、基金投资的风险65

理财资讯 如何降低基金投资风险66

理财方略66

一、选择适合自己的基金66

理财资讯 如何看懂基金排名榜67

二、长期持有法69

三、定期定额投资71

理财资讯 基金定投适合的人群72

四、固定比例投资组合73

五、顺势操作投资策略74

六、适时进出投资策略74

案例分享74

案例一：单亲妈妈如何定投孩子留学金74

案例二：计划“二孩”家庭如何定投教育储备金76

案例三：三口之家如何投资基金提升资产77

第五章 股票投资理财79

在这个全民理财、投资的时代，股票投资这种高收益的投资方式受到很多消费者的追捧。股票投资是投资理财的重要手段。股票具有很强的政策性、规范性和技术性，是一项高收益、高风险的投资活动。

知识长廊80

一、股票的概念80

二、股票投资的概念80

三、股票投资的目的81

四、股票投资的优势81

五、股票投资的缺点82

六、股票投资的步骤82

理财资讯 如何调整投资组合86

七、股票投资的风险89

理财资讯 如何控制股票投资风险90

理财方略91

一、短期获利法91

二、分批买卖法92

三、均价成本投资法93

四、渔翁撒网法94

五、金字塔形买卖法94

六、保本投资法95

案例分享96

案例一：单身人士如何投资股票96

案例二：双职工家庭如何配置股票96

案例三：退休老股民如何稳健增值财富98

第六章 保险投资理财101

保险是非常独特的理财工具。如果运用好保险理财手段，将大大提高理财功效，大大改善人们的生活质量，充分保障人们的经济利益。现在保险理财已经越来越受到大家的欢迎，不仅仅是因为它能给我们带来一定的保障，更能让我们在低风险的基础上获得收益。

知识长廊102

一、保险理财的概念102

二、保险理财的种类102

理财资讯 2017年保险理财格局生变103

三、保险理财的优缺点104

四、保险理财的适用人群104

五、保险理财的原则105

六、保险理财的风险106

理财方略108

一、如何购买分红险108

理财资讯 投资分红险的八大误区109

二、如何购买险111

理财资讯 险认识误区114

三、如何购买投连险114

四、如何规划家庭保险117

五、如何搭配家庭保险119

案例分享120

案例一：创业人士如何做好保险规划120

案例二：双社保家庭如何配置商业保险122

案例三：单身女“金领”如何保障未来家庭风险123

第七章 黄金投资理财125

黄金投资是一种永久、及时的投资。几千年以来，黄金永远散发着它的光芒和魅力，并以其独有的特性——不变质、易流通、保值和增值等功能作为人们资产保值的。无论历史如何变迁，国家权力如何更迭，还是货币币种的更换，黄金的价值永存。

知识长廊126

一、黄金的概念126

二、影响黄金价格的因素126

三、黄金投资的优势128

四、黄金投资的品种129

理财资讯 各类黄金投资品种，哪款更适合你131

理财方略133

一、实物黄金投资133

理财资讯 实物黄金的避险功能突出134

二、纸黄金投资134

理财资讯 入门级可选择纸黄金136

三、黄金基金投资137

理财资讯 黄金ETF优势多137

四、黄金定投138

理财资讯 长期投资可选择黄金定投139

案例分享140

案例一：重组家庭如何投资黄金140

案例二：双职工家庭如何投资黄金141

案例三：单身一族如何投资黄金142

第八章 互联网金融投资理财145

随着互联网的发展，互联网金融也得到了快速发展。尤其是移动互联网的飞跃，更是让互联网金融搭上了高速列车。互联网理财产品已经是很多投资用户的，更是大众消费的主要投资渠道。

知识长廊146

一、互联网理财的概念146

二、互联网理财的优势146

三、互联网理财产品的类型147

四、互联网金融理财适合的人群149

五、互联网金融理财的风险150

理财资讯 互联网理财风险控制四要素152

理财方略152

一、互联网理财平台的选择152

理财资讯 什么是好的互联网理财平台154

二、互联网理财产品的选择154

理财资讯 选择互联网理财产品的五要素156

三、识别互联网理财产品的陷阱156

理财资讯 如何防范P2P骗局157

案例分享159

案例一：工薪族如何购买互联网理财产品159

案例二：“80后”家庭如何投资P2P网贷160

案例三：事业发展期家庭如何投资互联网理财产品161

第九章 其他投资理财163

随着中国经济的快速发展，人们手中的闲钱越来越多，投资需求也在与日俱增，但是，通货膨胀越来越严重，投资人存在银行里的钱在不断贬值，这迫使投资人不得不去选择其他的理财产品，于是，投资多样化成为常态。

知识长廊164

一、期货投资理财的认知164

二、信托投资理财的认知166

三、外汇投资理财的认知168

理财资讯 外汇理财的注意事项169

理财方略170

一、期货投资理财的技巧170

理财资讯 期货投资者如何控制风险172

二、信托投资理财的技巧173

理财资讯 投资者如何购买信托产品174

三、外汇投资理财的技巧175

理财资讯 如何选择外汇理财产品176

案例分享177

案例一：高净值家庭如何实现财产传承177

案例二：私营小老板如何增加公司资产178

案例三：中产家庭如何投资外汇179

谈及理财，很多人包括做投资理财的人出口便是“你不理财，财不理你”。因而，理财逐渐变成人们的一种生活习惯，许多人做了不少投资，比如买股票、买基金、买黄金以及买外汇，但是结果却差强人意。因为现在市面上的理财产品有很多，个人理财产品呈现多样性，如P2P理财、银行理财、基金理财、保险理财、股票理财、外汇理财、期货理财、信托理财、黄金理财、房产理财、典当理财、收藏理财等。在众多的理财产品中，怎样选择？如何识别？很多投资者在面临理财产品的选择上很茫然。许多人就在这种茫茫然中做出了投资选择，收益却没有达到自己的预期，有的未获益，有的甚至落入到一些欺骗性的理财骗局中。的确，每种理财产品都有其风险存在，有的理财产品收益非常高，但风险性也非常高。然而，作为普通的投资者不可能对所有的理财产品都能进行深入的研究，也不可能对其风险性有充分的认识评估。《一本书搞懂投资理财》是一本帮助普通投资者认识各类理财产品及其风险性，并为投资者提出一些合理的建设性意见的投资理财指导书。该书以简洁、轻松的语言全面介绍了理财的方法和诀窍，并对现行理财渠道——了解投资理财、储蓄投资理财、债券投资理财、基金投资理财、股票投资理财、保险投资理财、黄金投资理财、房产投资理财、互联网金融投资理财、其他投资理财做了详尽的描述，旨在帮大家建立理财意识，掌握理财方法，教会投资者将手中的财富快速稳健地升值。本书的特色是采用模块化设置，条理清晰，接地气，每章通过导言引入，然后分为知识长廊、理财方略、案例分享三个部分；文中通过大量的案例，加入了“理财资讯”“理财一点通”等栏目，对各知识点进行了丰富和拓展；同时，充分考虑到现代人快节奏、高压力的工作方式，去“理论化”而重实际操作性，所有知识点都使用精确而简洁的方式进行描述。本书也是作者自己二十多年来在国内投资理财领域实战经验的总结，具备较强的理财实战指导意义和可操作性，更重要的是该书适用于我国目前的家庭理财实践。同时，本书也适用于专业财务策划师、投资专家、理财顾问和个人，以及对财务策划、投资理财有兴趣的广大读者阅读参考。本书行文流畅、通俗易懂，堪称是个人或家庭投资理财的实务指南和极佳帮手。本书由深圳市首创投资有限责任公司董事长李旭升主编，参与编写和提供资料的有丁红梅、王红、王纪芳、王月英、王群国、王建伟、陈秀琴、陈运花、陈宇、刘建忠、刘俊、刘雪花、刘云娇、李敏、李宁宁、张丽、张桂秀、张巧林、马丽平、郑时勇、罗玲、齐艳茹、赵艳荣、何春华、黄美、赵慧敏、匡仲潇。后，全书由李旭升审核完成。在此，对他们付出的劳动一并表示感谢！由于编者水平有限，书中不足之处在所难免，希望广大读者批评指正。编者