基金从业资格证考试2021教材+真题题库与押题试卷科目123法律法规+证券投资基础知识+私募股权（套装共12册）

基金从业人员资格考试应试指导教材编写组根据中国证券投资基金业协会发布的科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲》、科目二《证券投资基金基础知识考试大纲》和科目三《股权投资基金（含创业投资基金）基础知识考试大纲》，对真题考点进行细致分析，编写了本套教材，旨在帮助考生全面理解和掌握考试大纲的内容，以便更好地复习和备考。 
　　本套教材模块 
　　为了便于考生更好地理解和使用本套教材，下面对本套教材中主要涉及的模块功能进行简单介绍。 
　　１．本章应试分析 
　　在书中，这一模块主要是介绍该章的主要内容，在考试中所占的分值以及学习方法等，是对该章在考试中整体考情的综合分析。通过应试分析，考生可以有效地掌握该章的重点以及命题方向，避免盲目复习。 
　　２．思维导图 
　　在书中，这一模块主要是将整章的思维脉络通过关系图表现出来，并在考点后面标注了“重点掌握、掌握、理解、了解”四种不同程度的复习要求。通过思维导图，考生不仅可以对该章的整体框架有个大致的了解，同时也能把握复习的要求，有针对性地进行复习，提高复习的效率。 
　　３．名师同步精讲 
　　这一模块是本书的核心所在，主要是通过对考试真题的分析，将教材中的重要知识点进行精编汇总，多考多讲，少考少讲。我们竭力提炼考点，减少烦冗的叙述，帮助考生高效率掌握考点，减轻学习压力。同时，我们对于重要的知识点进行了标色（蓝色）处理。此外，还有“记忆关键词”的提炼帮助考生记忆知识点。 
　　在这一模块，我们提供了两个核心功能，对考生非常有帮助。 
　　一，名师指导。一方面对各个考点在考试中的考查概率和所占分值进行介绍，并列明命题角度，另一方面对于教材中一些有窍门记忆或者需要关注的地方进行提示。 
　　二，母题精选。这些母题是在考试中较多涉及且具有代表性的题目，其中，大多为考试真题，部分为老师精选的比较有代表性的题目。此外，母题旁边配有二维码，考生可通过扫描二维码查看母题的详细解析，也可以练习相应的子题。通过母题，考生不仅能够了解各个知识点在考试中的考查形式，也可以有效地掌握考试中的重要知识点，同时做到知识点的灵活运用。 
　　４．章节练习 
　　在这一模块，考生可以通过扫描二维码进入微信版题库进行章节练习。在题库中，我们提供了大量的真题、押题和模拟题供考生练习，既弥补了纸质教材对于章节练习题量限制的缺陷，又能让考生随时随地进行练习，有效地节省了时间。 
　　配套题库———智能考试题库系统 
　　本套教材搭配配套的智能考试题库系统使用，能达到更好的复习效果。配套题库系统包括智能题库微信版和智能题库网页版。考生可根据自己的实际情况，在不同的环境下选择不同的练习方式，充分利用自己的时间。另外，在题库系统中有视频课程、考点速记、章节练习、错题训练、真题必练、模拟押题等功能。考生在学习过程中，可根据自己的学习进度选择相应功能，固本培新。 

开篇 考情分析与复习指导

节 考情分析

第二节 复习指导

章 金融市场、资产管理与投资基金

节 居民理财与金融市场

第二节 金融资产与资产管理行业

第三节 我国资产管理行业的状况

第四节 投资基金简介

章节练习

第二章 证券投资基金概述

节 证券投资基金的含义与特点

第二节 证券投资基金的运作与参与主体

第三节 证券投资基金的法律形式和运作方式

第四节 证券投资基金的起源与发展

第五节 我国证券投资基金业的发展历程

第六节 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

章节练习

第三章 证券投资基金的类型

节 证券投资基金的分类

第二节 股票基金

第三节 债券基金

第四节 货币市场基金

第五节 混合基金

第六节 避险策略基金

第七节 交易型开放式指数基金（ETF）

第八节 QDII（合格境内机构投资者）基金

第九节 分级基金

第十节 基金中基金（FOF）

章节练习

第四章 证券投资基金的监管

节 基金监管概述

第二节 基金监管机构和行业自律组织

第三节 对基金机构的监管

第四节 对公开募集基金活动的监管

第五节 对非公开募集基金的监管

章节练习

第五章 基金职业道德

节 道德与职业道德

第二节 我国基金职业道德规范

章金融市场、资产管理与投资基金

本章分四节介绍金融市场、资产管理与投资基金的基础知识：节介绍金融市场的金融与居民理财的关系、金融市场的分类、构成要素和监管；第二节和第三节介绍资产管理的本质与资产管理行业，进而介绍我国资产管理行业的现状和资产管理业务模式；第四节介绍投资基金的基础知识，如概念、主要类别。本章属于基础性章节，内容较为简单，在考试中所占分值为3分~4分，所占分值不高。考生在学习时，根据本教材的学习要求，加强对重要知识点的记忆。

节 居民理财与金融市场

一、金融与居民理财（理解）

考查概率：20%。本考点较少考查。

命题角度：投资的概念。

项目内容

金融就是货币资金的融通，货币资金是在居民从事生产活动过程中产生的。

居民理财（1）居民：社会古老、基本的经济主体，包括个人和企业。

（2）理财：通过对财务进行管理，实现财产的保值、增值。目前，居民理财主要方式有两类，即货币储蓄与投资。

①储蓄：具有保值性特征，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构，以保证本金安全，并期望获得一定利息收益的一种存款活动。

②投资：未来收益具有不确定性，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得的回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。

普遍的投资产品包括股票、债券、基金等。

【单选题】以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

A.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

C.投资未来收益具有不确定性

D.投资的产出会大于投入

【答案】D【解析】投资的未来收益具有不确定性，并不是产出一定会大于投入。选项D描述错误。 

二、金融市场（掌握）

考查概率：80%。在考试中所占分值约为1分。

命题角度：①金融市场的分类。②金融机构在金融市场中的作用。

（一）金融市场的分类

项目内容

按交易工具期限划分

（1）货币市场（短期金融市场）：专门融通一年以内短期资金的场所。典型的货币市场有同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

我们通常所称的“金融市场”是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

（2）资本市场（长期金融市场）：以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

①广义的资本市场：银行中长期存贷款市场和有价证券市场（中长期债券市场和股票市场）。

②狭义的资本市场：专指中长期债券市场和股票市场。

按交易标的物划分

（1）票据市场：各种票据进行交易的场所，按其交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场。

（2）证券市场：股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场：各种衍生金融工具进行交易的市场。其中，衍生金融工具主要包括远期合约、期货合约、期权合约和互换协议等。

（4）外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

（5）黄金市场：专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。

记忆关键词：票据；证券；衍生工具；外汇；黄金

按交割期限划分

（1）现货市场：交易协议达成后在两个交易日内进行交割的市场。

（2）期货市场：交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割的市场。期货市场协议成交和标的交割是分离的。