智能投顾：开启财富管理新时代

是什么造就了Betterment和Wealthfront两大美国投顾新贵？
是什么让摩羯智投一夜之间火遍中国高端理财市场？
是什么让先锋、贝莱德、高盛、蚂蚁金服、*金融等金融巨头趋之若鹜？
智能投顾，让财富管理从此走下神坛
 

一个智能投顾引领的财富管理新时代正在到来。本书在梳理智能投顾产业来龙去脉的基础上，全面介绍了智能投顾的概念、流程、原理与优势，进而对中美两国智能投顾的优劣势进行了对比，并对中国智能投顾的主要客户群体进行了深入分析，后探讨了我国智能投顾产业发展中可能面临的各种风险和本土化挑战。

本书既有专业分析，又有通俗解释，深入浅出，堪称一本智能投顾的入门宝典，适合智能投顾相关从业者、研究人员和对智能投顾感兴趣的普通投资者阅读。

李劲松
媒体从业者，1996年毕业于北京理工大学，获硕士学位。先后在《新经济导刊》《计算机世界》《电脑商报》《中小企业融资高层参考》等多家平媒和网媒任总编（主编），现为中关村互联网金融研究院副院长，多家机构顾问。长期跟踪研究小微金融、互联网金融、金融科技和智能金融的发展。

刘勇
国培机构创始人兼董事长、中关村互联网金融研究院院长、中国互联网金融三十人论坛秘书长、中国互联网金融协会统计专业委员会委员、中国保险业协会互联网分会委员兼副秘书长、中国人民大学创业教育咨询委员会委员、中关村互联网金融服务中心董事、中国企业联合会管理咨询委员会副主任。编著《区块链：重塑经济与世界》（获中信出版集团2016年作者）、《互联网金融》（2013年国内首本互联网金融图书，中国财政经济出版社出版，获第二届金融图书“金羊奖”）、《中国小微金融与互联网金融竞争力评价报告》等专业图书。

自序 智能投顾将促进投资者和实体经济的双赢

第一章 智能投顾：金融科技下的“蛋”
从理财营销电话频被挂断说起
招商银行试水摩羯智投
智能投顾源起：金融科技下的“金蛋”
第二章 美国及全球智能投顾产业发展概况
Betterment、Wealthfront引领美国智能投顾市场
先锋、贝莱德等传统财富管理机构纷纷进场
智能投顾创业平台的竞争优势
美国智能投顾市场的两大阵营与两个发展阶段
环球同此凉热：智能投顾成为世界潮流
第三章 中国智能投顾产业发展概况
中国智能投顾市场三大模式
全智能投顾平台：占“天时”率先布局
内智能投顾平台：以“地利”发起第二波进攻
半智能投顾平台：挟品牌和客户资源“人和”致胜
Fintech 30时代，智能投顾在金融科技脱颖而出
第四章 智能投顾模式大起底
智能投顾的理论基础：马科维茨与MPT
智能投顾的收益原理：化主动为被动，舍α就β
智能投顾的投资流程
智能投顾相对于传统投顾的八大优势
广义智能投顾：量化投资、智能投研、社交投资
另类智能投顾模式：社交投资
第五章 智能投顾资产配置与ETF的前世今生
Betterment与Wealthfront资产配置对比
ETF的前世今生
美国三大ETF巨头大比拼
ETF到底好在哪里
中国智能投顾平台的资产配置情况
第六章 中美智能投顾产业客群比较
美国智能投顾产业客群分析
中国市场：10万元门槛背后的100万亿元财富管理蓝海
80后、90后新中产将成为智能投顾最大客群
60后、70后等高净值人群将成为智能投顾的灯塔用户
第七章 中美智能投顾优劣势对比
美国智能投顾产业的优势
美国智能投顾产业的劣势
中国智能投顾产业的优势
中国发展智能投顾的劣势
第八章 智能投顾重塑中国金融微生态
智能投顾是中国银行业务转型的利器
券商开展智能投顾业务具有天然优势
智能投顾将大力推动保险业的业务创新
智能投顾对普通投资者的四大好处
智能投顾的本土化挑战
第九章 智能投顾的投融资与创业
智能投顾成2017年全球金融科技投资亮丽明星
美国智能投顾创业平台融资情况
中国智能投顾平台融资状况
2B还是2C，这是一个重要问题
专注细分领域创业
第十章 智能投顾的风险与监管
智能投顾的一般风险
潘多拉盒子：智能投顾的终极风险是AI本身
智能投顾的监管
第十一章 中国智能投顾市场展望
中国智能投顾市场潜力巨大，前景广阔
中国智能投顾产业未来发展趋势
迎接中国特色智能投顾时代
参考文献