皮书系列·金融监管蓝皮书：中国金融监管报告（2017）

本书分为三部分，总报告对2016年中国金融监管发生的重大事件进行了系统总结、分析和评论，并对2017年中国金融监管发展态势进行预测；分报告具体剖析了2016年中国银行业、证券业、保险业、信托业以及外汇领域监管的年度进展；专题研究对当前中国金融监管领域重大问题进行了深度分析，主要涉及商业银行表外业务监管、交叉金融产品监管、保价业务监管、区块链金融监管、支付清算行业监管、信用违约互换监管、程序化交易监管等方面。   

胡滨，男，1971年5月出生，安徽六安人。法学博士，金融学博士后、研究员。现任中国社会科学院金融研究所副所长、金融法律与金融监管研究基地主任，主要社会兼职有国家开发银行特聘专家、澳大利亚孟纳士大学荣誉研究员。2009年9月至2010年9月，于哈佛大学从事一年访问研究。自2004年以来，先后获得“中央国家机关优秀青年创新奖”，“中国社会科学院优秀决策信息对策研究一等奖”，“中国社会科学院金融研究所优秀科研成果奖等”，“2009年中国青年经济学者优秀论文提名奖”，第六届“中国社会科学院优秀青年”荣誉称号。主要研究领域为金融监管、金融资产证券化、金融与法律交叉研究等。主要研究领域为金融监管、法与金融理论、结构金融（资产证券化）等。

Ⅰ　总报告
1　金融科技的发展与监管【胡　滨　郑联盛】／001
2　中国金融监管：2016年重大事件述评【尹振涛　高哲理】／033

Ⅱ　分报告
3　银行业监管年度报告【巴劲松　李育峰　白啸威】／053
4　证券业监管年度报告【星　焱　吴　亮】／077
5　保险业监管年度报告【孙才华　张　坤】／094
6　信托业监管年度报告【袁增霆】／124
7　外汇管理年度报告【汤　柳】／136

Ⅲ　专题研究
8　试论保价业务的保险属性及监管完善【朝惠文　曹顺明】／155
9　交叉性金融产品监管的新进展
　　——基于美国金融研究办公室工作机制的启示【王　刚　李泽广　刘燕茜】／166
10　区块链金融：应用、风险与监管【刘　亮　吴　笙】／181
11　2016年支付清算行业政策监管环境【杜晓宇】／193
12　中国信用违约互换的监管研究【王一涵】／207
13　金融风险传递与宏观审慎监管【崔傅成】／223
14　中国债务问题的特点、风险与对策分析【何　帆　朱　鹤　王　芮】／242
15　系统性风险与商业银行表外业务监管【尹振涛】／258
16　程序化交易监管的国际经验及对我国的启示【吴　亮】／268
17　角色定位与功能实现：信用评级机构的“看门人”机制探究【杨　光】／282
18　中国保险费率监管机制的回顾和改革【王向楠】／297
19　两次金融危机对金融监管的启示【么晓颖　王一涵】／312

Ⅳ　附录
20　2016年金融监管大事记【吕志成】／325

Contents／341   

前　　言
        
        《中国金融监管报告（2017）》作为中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地的系列年度报告，秉承“记载事实”、“客观评论”以及“金融和法律交叉研究”的理念，系统、全面、集中、持续地反映中国金融监管体系的现状、发展和改革历程，为金融机构经营决策提供参考，为金融理论工作者提供素材，为金融监管当局制定政策提供依据。
        《中国金融监管报告（2017）》主要由“总报告”、“分报告”和“专题研究”三部分组成。“总报告”部分包括两篇：篇为“金融科技的发展与监管”，在回顾金融科技的发展历程基础上，对金融科技的典型表现及其对金融体系的影响进行了详细的分析，并在总结我国监管现状以及金融科技监管的国际经验基础上，提出了完善金融科技监管的政策建议；第二篇为“中国金融监管：2016年重大事件述评”，对2016年度中国金融监管发生的重大事件进行系统总结、分析和评论,并对2017年中国金融监管发展态势进行预测。“分报告”为分行业的监管年度报告，具体剖析了2016年度中国银行业、证券业、保险业、信托业以及外汇领域监管的年度进展，呈现给读者一幅中国金融监管全景路线图。“专题研究”部分是对当前中国金融监管领域重大问题的深度分析，主要涉及商业银行表外业务监管、交叉金融产品监管、保价业务监管、区块链金融监管、支付清算行业监管、信用违约互换监管、程序化交易监管等方面。
        《中国金融监管报告（2017）》由胡滨担任主编，负责报告的组织、撰写和审定工作；尹振涛和郑联盛担任副主编，负责报告的统编和撰写工作；感谢社会科学文献出版社的周丽、恽薇、王楠楠老师，以及为本书赐稿的所有专家和学者。中国社会科学院金融监管与金融法律研究基地期待以《中国金融监管报告》为媒介和平台，与学术界、实业界以及政策界等进行全方位的合作和交流，致力于共同推动中国金融监管改革与发展。