国际结算与贸易融资实务（第二版）

全面深刻——系统介绍国际结算与贸易融资方式

与时俱进——探讨互联网金融、创新型贸易融资方式

敦本务实——案例分析、经验总结力呈资深专家的实务分享

随着互联网的快速发展, 贸易结算和融资方式都有了新的突破。为此，作者在本书*版的基础上进行了修订：

1.    本书前七章延续上一版风格，详细阐述了传统的贸易结算、国际清算和贸易融资相关内容。同时，作者对行业数据进行了全面更新，使内容更加系统、准确。

2.    在结构上新增两章内容，分别为第八章互联网贸易、第九章创新迎接未来。加入了时下热门的互联网金融、贸易融资、交易银行等相关内容，并对成功创新的要素进行了分析。

第一章　国际贸易和国际结算/
1

　第一节　国际贸易的特性、政策和体制/ 4

　第二节　国际贸易分类、流程和术语/ 8

　第三节　国际贸易欺诈和案例分析/ 21

　第四节　国际结算的理论、主体和关系/ 25

　第五节　商业银行在国际贸易中扮演的角色/ 31

第二章　国际贸易结算方式、工具及其风险防范/ 35

　第一节　国际贸易结算方式/
36

　第二节　国际贸易结算工具/
38

　第三节　国际贸易结算风险和防范/ 59

第三章　最常用的国际贸易结算工具详析———信用证和保函/ 63

　第一节　如何利用信用证进行结算/ 64

　第二节　有关UCP
600 条文的若干问题/ 74

　第三节　信用证陷阱和欺诈/
92

　第四节　信用证纠纷和仲裁/
106

　第五节　保函与备用信用证详析/ 120

　第六节　操作备用证的要素/
131

第四章　国际清算/ 143

　第一节　国际货币清算体系、分类和系统介绍/ 144

　第二节　美元清算/
147

　第三节　欧元清算/
153

　第四节　日元清算/
158

　第五节　港元清算/
162

第五章　国际贸易短期性融资/
167

　第一节　短期贸易融资的信用风险/ 168

　第二节　代理行额度授信管理/ 180

　第三节　对出口商的短期贸易融资/ 183

　第四节　对进口商的短期贸易融资/ 192

　第五节　国际贸易融资操作风险/ 201

第六章　中、长期贸易融资/
215

　第一节　长期低息融资/
216

　第二节　保理/ 217

　第三节　福费廷/ 224

　第四节　保理和福费廷的融资风险/ 233

　第五节　风险参与和银行承兑/ 235

第七章　结构性融资/
241

　第一节　独特的融资方案结构/ 242

　第二节　供应链融资/
245

　第三节　项目融资/
249

　第四节　租赁/ 258

　第五节　船舶融资/
261

　第六节　股权融资/
266

第八章　互联网贸易/
271

　第一节　电子商务/
272

　第二节　第三方支付/
281

第三节　互联网对传统贸易的影响/ 288

　第四节　互联网 金融/ 297

第九章　创新迎接未来/
309

　第一节　贸易融资创新/
310

　第二节　交易银行/
328

　第三节　成功创新的要素/
344

参考资料/ 348

【文摘】  前言

虽然距离2007年国际金融危机已有10年, 但欧洲很多国家的经济还是在谷底徘徊, 美国经济复苏缓慢,中国经济正面向增速换挡和结构转型方向前进。新的经营环境给全球金融行业带来了更大的生存压力和更为艰巨的发展挑战。同时,互联网金融正在全球范围内以前所未有的速度发展,新型的业务模式和解决方案层出不穷,进一步加剧了金融脱媒进程,不断分解和蚕食银行业务。

互联网的急速发展,贸易结算和融资方式都不断有新的突破,加上当前中国金融改革提速,利率市场化和人民币国际化进程加快,同业竞争日趋激烈,跨界竞争不断扩张,客户金融需求快速变化。银行业者必须以创新求生存、图发展。有见及此,本人希望将2012年发行的《国际结算与贸易融资实务》改版再次发行。新一版的《国际结算与贸易融资实务》将加入“互联网贸易”和“创新迎接未来”这两个新的编章,同时, 更新一些内容和删除过旧的协议和案例。

新版的第一章至第七章讨论的还是传统的贸易结算、国际清算和贸易融资。新的贸易模式(例如,电子商务) 和支付方式(例如, 网上支付、第三方支付等)将会在第八章“互联网贸易”中讨论, 而第九章“创新迎接未来”将讨论创新的贸易融资和交易银行。以中间业务收入为银行的重要支撑是行业未来发展的重中之重,交易银行的经营模式正好是以中间业务收入为核心的结构。

本书在2012年1月由中国海关出版社发行第一版。由于内容翔实、文字简洁明了和实用性强,深受读者喜爱。在东东网“贸易融资”同类书籍的销售量一直排在第一位, 获得1895读者的好评。读者的评语如“全面, 读一章就收获很多啊”“有实用性和指导意义”和“书本包括的产品较为全面, 可以给中高级的业内人士作为参考用书”等都带给我更多的动力。

国际贸易受着全球经济和互联网的不断冲击,结算方式和融资模式等都会不断地发生变化。在撰写这一版的第八和第九章时, 虽然参考了很多其他作者的文献(见参考资料), 但也难免存在疏漏和问题,
恳请读者和各界人士批评和指正。同时, 对参考文献的作者表示感谢,
并承蒙中国民生银行贸易金融业务部产品中心总经理朱宏生先生同意出借案例, 持此致谢。

李华根先生在国际贸易结算及清算领域拥有四十多年的从业经历，积累了丰富的理论及实践经验。本书正是他理论结合实践的呕心之作，以通俗易懂的语言、具有代表性的案例分析，深入浅出地阐述了国际贸易结算及清算方面的知识与趋势，确为贸易金融从业人员不可缺少的参考资料，对贸易金融服务的发展也具有积极的推动作用。

德意志银行董事总经理 金融机构资金管理亚太区总监

环球交易银行——企业及投资银行董事总经理 苏昭颖

本书是李先生在国际业务领域长期工作经验的凝炼和总结，书中深入浅出地阐明了国际结算、清算和贸易融资等金融产品与服务的基本概念与流程，并提供了一些标准化的文本格式；结合案例分析，循序渐进地阐释了商业银行在国际业务领域所面临的风险，以及如何识别、防范、分散与管理这些风险。对银行从业人员而言，本书是非常实用的工具书；对从事国际业务研究者而言，本书具有非常重要的参考价值。

澳大利亚西太平洋银行北京分行行长、金融机构部中国区总经理 查忠民

汇数十年外资银行国际业务经营与管理之功力，佐以理论与实践、传统与创新之完美结合，实为贸易金融从业人员不可多得的工具书之一。

国际商会DOCDEX 专家 ICC CHINA 信用证专家
中国民生银行单证专家兼单证管理中心总经理 李永宏

本书作者凭借其丰富的专业实践经验和扎实的专业功底，结合案例，全面分析了国际结算和贸易融资的风险和防范方法，与同类专业读物相比，有其鲜明的特点。本书结构清晰，理论和实践结合紧密，是一本不可多得的专业读物，值得从业人员阅读。

中国民生银行交易银行部产品专家、产品中心总经理

国际商会中国国家委员会(ICC China) 银行委员会保函专家副组长

国际商会(ICC) 银行委员会见索即付保函国际标准实务(ISDGP)
小组成员

国际商会(ICC) DOC-DEX 专家 国际商会福费廷顾问工作组成员 朱宏生