信用评级范围规范研究

 

      债券市场是金融市场的重要组成部分，信用评级对于债券市场的良好运行将起到风险屏蔽作用。然而，安然事件和次贷危机后，债券市场对信用评级制度频发质疑之声，信用评级以声誉为基础的运行机制和信用评级引用体系的不足之处，亦昭显了相应问题的存在。《信用评级范围规范研究》对信用评级制度进行专门研究，通过对信用评级规范范围的展开，探讨适当性原则在信用评级规范中的适用，并提出限制信用评级评价范围、区分准入评级和存续评级、在互联网金融领域引入和规范信用评级等方式将有助于提升评级质量、改善评级运行机制，从而试图厘清当下信用评级制度中的相关问题，并提出完善之道。

      姜哲，生于1979 年，山东潍坊人，现就职于贵州大学法学院，主要研究领域为经济法、商法。

第一章导论

一、选题背景及意义

二、研究现状

三、研究范围

四、研究方法

五、创新与不足

第二章信用评级基础理论以及信用评级失灵

第一节信用评级规范机制之基础理论

一、声誉理论

二、许可管制理论

第二节次贷危机中的信用评级失灵

一、概述

二、次贷危机中信用评级失灵

三、信用评级规范机制中的过度引用问题

第三节次贷危机后对信用评级法律监管规范之反思

一、学者研究综述

二、信用评级法律监管规范之必要性

第三章信用评级界说

第一节信用评级

一、信用评级的概念

二、信用评级之表现形式

第二节信用评级机构

一、信用评级机构

二、信用评级机构评级客体

三、信用评级之功能

四、信用评级之基本原则

第四章信用评级法律监管规范

第一节信用评级法律监管关系

一、信用评级法律关系

二、信用评级法律监管的客体

三、信用评级法律监管的内容

四、信用评级监管的主体

第二节信用评级法律监管模式

一、信用评级法律监管沿革

二、信用评级法律监管模式

第五章信用评级监管规范改革

第一节美国信用评级监管规范改革

第二节IOSCO以及欧盟信用评级监管规范改革

一、IOSCO在次贷危机后对于信用评级的规范

二、欧盟的信用评级法律监管规范改革

第三节信用评级监管规范改革之比较

一、信用评级监管规范改革之共性

二、信用评级监管规范改革之差异

三、信用评级法律监管规范改革之积极意义

四、美欧等信用评级法律监管规范改革后的一些问题

五、信用评级规范的范围调整

第四节我国之信用评级法律监管规范

一、概况

二、信用评级机构法律规范体系现状

第六章适当性原则适用于信用评级规范的可行性分析

第一节信用评级法律监管规范之完善

一、信用评级自律监管与法律实质监管之平衡

二、信用评级之评级机构与发行人和投资人关系之平衡

三、信用评级机构评级行为与评级责任之平衡

第二节适当性原则适用于信用评级法律规范的可行性分析

一、适当性原则概述

二、对于信用评级监管规范中适当性原则适用的可行性分析

第七章适当性原则视角下我国信用评级法律监管中之评级范围规范

第一节适当性原则对于信用评级范围规范之适用分析

一、有益于把握信用评级机构法律规制中的规则比例适度

二、有益于更好实现外在法律监管、自律监管以及市场基础作用的有益效应

三、有益于确定信用评级范围规范的适当性

第二节适当性原则于我国信用评级法律规范体系之适用

一、概述

二、适当性原则于我国信用评级法律监管规范化之适用

三、改善信用评级规范的可能路径

四、我国信用评级规范完善之建议

结论

参考文献

表目录

表5-1NRSRO 2008年评级数量（146）

表5-2NRSRO 2015年评级数量（146）

表5-31997~2017年我国债券发行量（161）

表5-4我国部分信用评级主体资格规范（168）

表5-5我国部分信用评级业务规范（171）

表5-6我国信用评级引用体系部分规范（173）