保险业两个加强两个遏制专项检查案例选编

本书共收集整理了43个案例，主要分为三大类。一是检查组织协调类案例。现阶段，保监会与保监局上下联动、各业务条线跨领域协作的“大兵团”式检查日益频繁，作为检查组织者，如何组织参加各方发挥特长、形成合力具有重要现实意义，监管部门对此也是边探索边开展。检查组织协调类案例的编写内容涵盖检查前期准备、检查过程、后期处理的检查全流程，旨在说明如何专业、高效、有序地统筹协调检查工作，有计划、有步骤、有创新地推进现场检查工作顺利实施。二是检查方法手段类案例。资料调阅、约谈人员等传统检查方法和手段已不能满足现场检查查深查透、追本溯源的工作要求，检查人员需视情况灵活采取内查外调、资金追踪等多种手段达成检查目标。检查方法手段类的案例主要介绍现场检查的创新做法及面对难题的应对措施，包括查询账户、系统复核、穿行测试以及信息技术检查手段的应用等，为现场检查人员全方位、立体式查处问题提供思路和方法。三是分业务条线的典型案例。此类案例涉及财产险业务、人身险业务、财务管理、中介机构、资金运用等领域的常见以及新型违法违规问题和风险隐患，全面描述了检查对象确定、数据分析、疑点发现、检查步骤、主要证据、问题定性、处罚追责等检查全流程。对一线检查人员尤其是经验有限的监管新人更加具有直接的参考价值和指导意义。

保监会稽查局是中国保险监督管理委员会的内设部门，主要职责是负责拟订各类保险机构违法违规案件调查的规则；组织、协调保险业综合性检查和保险业重大案件调查；负责处理保险业非法集资等专项工作；配合中国人民银行组织实施保险业反洗钱案件检查；调查举报、投诉的违法违规问题，维护保险消费者合法权益；开展案件统计分析、稽查工作交流和考核评估工作。