金融创新与国际贸易经济发展

本书基于理论分析和中国经济发展数据，论证和分析金融发展对中国国际贸易的重大影响。 

随着市场的不断开放，国际贸易不但将中国带向了世界贸易大环境中，也同时将影响经济波动的国际因素传导到了国内。金融发展与国际贸易之间具有连动关系，二者相互作用。本书强调充分的研究金融发展和国际贸易之间的相互作用关系和原理对建立一般理论、指导市场实践工作，乃至推动整个国家的经济稳定、快速发展，都具有重要的理论意义和战略意义。

马帅，出生于1986年7月19日，籍贯为山东临朐。研究生学历，讲师职称。毕业于爱尔兰国立梅努斯大学。现任职于潍坊工程职业学院。主要研究方向为金融市场，经济管理。胡玉玺出生于1984年6月13日，籍贯为湖北武汉。研究生学历，实验师职称。毕业于华中科技大学，现任职于武汉工商学院实验教学中心。主要研究方向为国际贸易、跨境电商。铁凝，女，1985年1月生，研究生学历，硕士学位，河南省安阳市人，工作单位安阳学院，职称讲师，中级会计师。研究方向是理论经济与贸易经济。主要负责经济类相关课程的讲授及实验课程讲授。目前在国内外公开发行的刊物上发表多篇论文，具有较高的研究价值，且主持参与多项省厅级项目。

目 录
第一章 贸易金融概述   ………………………1 第一节 贸易金融的内涵界定  ………………………3 第二节 贸易金融的主要功能  ……………………… 6 第三节 贸易金融的主要产品  ………………………7 第四节 贸易金融的历史沿革………………………14 第五节 贸易金融的发展现状………………………17 
第二章 金融创新………………………25 第一节 金融创新概述  ………………………27 第二节 金融创新的影响……………………… 34 第三节 金融创新的挑战……………………… 37
第三章 贸易金融形成与发展的理论基础………………………41 第一节 社会分工理论………………………  43 第二节 交易费用理论………………………50 第三节 价值链理论………………………53 第四节 企业竞争理论  ………………………56 
第四章 我国商业银行国际结算与贸易融资业务的发展  ………………………59 第一节 我国国际结算和贸易融资的发展现状  ………………………61 第二节 信用证下的贸易融资……………………… 64 第三节 托收项下的贸易融资  ………………………73 第四节 汇款项下的贸易融资……………………… 76 
第五章 国际贸易融资：传统的贸易金融模式………………………81 第一节 概     述……………………… 83 第二节 国际贸易融资中的企业价值链分析  ……………………… 86 第三节 国际贸易融资的传统模式………………………  88 第四节 国际贸易融资的新进展………………………  93 第六章 供应链金融：贸易金融发展的新阶段  ………………………97 第一节 供应链金融的概念及构成………………………  99 第二节 供应链金融的本质………………………   103 第三节 应收账款类融资模式……………………… 107 第四节 保兑仓融资模式  ………………………   109 第五节 融通仓融资模式………………………  111 
第七章 结构性贸易融资：贸易金融的最新进展  ……………………… 115 第一节 结构性贸易融资的种类与运作  ………………………117 第二节 结构性贸易融资与供应链金融的比较………………………123 第三节 结构性贸易融资的国际经验与借鉴………………………125 第四节 期货市场在结构性贸易融资中的作用  ………………………131 参考文献  ………………………135

前 言

金融发展和国际贸易因其对经济增长的重要作用被视为当今世界经济发展的两 大主题。随着经济一体化的深入发展，金融与贸易在区域内以及区域间的融合与互 动关系日益突出，金融与贸易问题越来越引起人们的重视。而我国金融发展与对外 贸易的发展实践已经证明，无论是金融发展还是对外贸易的发展，都有力地促进了 我国经济的发展。随着科学技术的飞速发展，全球化、专业化分工进一步深化，传统的单一融资 方式已不能满足国际贸易发展的需求，包括投资、采购、库存管理、分销和销售等 在内的国际贸易各环节都离不开金融服务。贸易金融是银行在贸易双方债权债务关 系的基础上，为商品和服务贸易提供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务， 包括贸易结算、贸易融资等基础服务，以及信用担保、保值避险、财务管理等增值 服务。贸易金融服务是商贸活动的血液，贸易与金融相辅相成、合则共赢。贸易金 融通过贸易结算、贸易信贷、信用担保、风险管理、财务管理等综合服务功能，推 动产业内上下游企业之间、关联行业之间、各个国家和地区之间的正常经贸往来， 从而对贸易活动和经济发展产生强大的支撑作用和乘数效应，成为连接商品生产者 和最终消费者的重要纽带。在全球化和金融创新快速发展的背景下，贸易金融已发 生深刻变化，由狭义的贸易结算进入贸易链的全过程，即与投资、生产、运输、销 售活动紧密联系的综合金融服务阶段。贸易金融贯穿贸易全过程，将商品流、资金流和信息流加以有效结合，可以更 好地发挥其信用风险较低的优势，对于支持国际贸易、金融创新发展、增加市场交 易规模、提高交易多方经济活力等都具有促进作用。大力发展贸易金融，既是国际 贸易综合改革的内在需求，也是银行应对金融脱媒、利率市场化的重要措施。本书紧密联系贸易金融实践活动，系统介绍了金融创新及国际贸易金融的模 式，对贸易金融中的信用担保、风险管理、财务管理、金融市场、货币政策以及金 融监管等内容展开全面阐述。