金讼圈之100个典型疑难金融案例与裁判规则

　　本书特色

　　1、新类型多。本书搜集的案例，由一些都是新类型的金融案件。

　　2、经典案例多。在案例选取方面，本书重点选取公报案例、指导性案例、*院案例、各级法院发布的典型案例、时事新闻中的全新案例、实践中的棘手案例等。

　　3、案例涵盖面广。本书选取了借贷、担保、不良资产、股权转让、股权激励、股东权利、基金、融资租赁、贸易融资、理财、信托、证券、期货、保险、独立保函、支付、刑民交叉等方面的共计100个典型案例。

　　4、案例分析透彻。每一篇案例，由案例索引、交易结构图、金讼圈导读、裁判规则、案情介绍、裁判结果、法院观点、金讼圈提示等八大部分组成。其中交易结构图、金讼圈导读、裁判规则、金讼圈提示是本书的重点内容。

　　李小文律师，浙江大学法律硕士，杭州市律师协会金融专业委员会主任，浙江智仁律师事务所高级合伙人、金融部首席律师，擅长重大疑难金融商事类争议解决。

　　诸奇红律师，浙江智仁律师事务所专职律师，擅长民商事诉讼及私募机构、资管机构、网贷机构等金融企业的常年法律顾问。

第一章借贷篇
001.事后通过借款协议确定的本金数额为什么难推翻？
002.逾期借款利息计算时间截点到底应该如何确定？
003.银行存款零头天数的日利率计算玄机藏在哪？
004.法院为何不支持银行对逾期利息再计收复利？
005.债权基金委托银行放贷的年息为什么可高达24%？
006.利用过桥资金转贷为什么构成实质的“以贷还贷”？
007.主张股权转让实为借款让与担保需要哪些条件？
008.最高人民法院如何审查借贷类虚假诉讼？
第二章担保篇
009.最高人民法院对金钱质押是从哪四个方面指导审查的？
010.未列明的最高额保证合同保证人为何要担责？
011.为什么“违反《公司法》第16条”的担保，原则上不宜认定无效？
012.超诉讼时效主债务重生为何不当然致保证债务重生？
013.反担保人向担保人承担反担保责任的三个必要条件是什么？
014.PPP特许经营权质押担保是否有效及质押权如何实现？
015.债权人对仅抵押预告登记房产是否享有优先受偿权？
016.根据未登记的抵押合同可否主张连带清偿责任？
017.抵押权未有效设立，抵押义务人承担什么法律责任？
018.债权人放弃抵押权，其他保证人可否相应免除责任？
019.房产让与担保是否有效？抵押权人可否直接享有物权？
020.主债权超诉讼时效，抵押权是否自动消灭？
第三章不良资产篇
021.受让AMC金融不良债权后，追债诉讼的十大裁判规则是什么？
022.如何确定债转股后股票回购范围及计价规则？
023.债权到期后达成的“债转房”协议是否有效？
024.“债转房”房产未过户，债权人如何主张权利？
025.民办学校的教育设施能否豁免法院强制执行？
026.法院应如何审查债权人代位权诉讼立案受理条件？
027.新设公司平移资源应承担原公司债务吗？
第四章股权转让篇
028.股权转让能否适用分期付款买卖合同特殊解除权？
029.基准畸低的增资会不会损害小股东权益？
030.对外资企业股权转让的“黑白合同”效力如何判定？
031.法院如何区分资产转让合同与股权转让合同？
032.股权转让合同因个别股权无法转让可否整体解除？
033.股权转让与恢复股权是否为同一争议？
034.交易所“未进场视为放弃优先购买权”的声明有效吗？
035.产业政策变化对公司股权转让是否构成情势变更？
036.隐名股东显名化有哪三个必要基础条件？
037.股权转让合同因出让方不持有目标公司股权而无效吗？
038.“名义股东”对虚假出资是否需要承担责任？
第五章股权激励篇
039.对员工的激励型股权赠与可否行使撤销赠与？
040.仅享分红权的虚拟股权激励，员工具有股东资格吗？
041.外汇登记是VIE架构下股票期权行权的前置条件吗？
第六章股东权利篇
042.公司决议撤销案是否需审查决议所依据的事实理由？
043.公司盈利可否成为抗辩阻却公司强制解散的理由？
044.股东能否以未实际参与经营管理免除清算义务？
045.控股股东不开股东会直接私自所做决议是否成立？
046.异议股东如何请求公司以合理价格回购股权？
047.公司治理僵局是公司解散的实质条件吗？
048.股东请求查阅公司原始会计凭证可获法院支持吗？
第七章基金篇
049.合伙型私募基金合同保底条款是否有效？
050.PE投资受到欺诈可否撤销增资协议？
051.GP用虚假FOT交易结构宣传募资LP可否撤销合同？
052.基金公司验资账户资金被挪用，银行应担法律责任吗？
053.对私募股权投资对赌条款司法裁判应遵循哪些原则？
第八章融资租赁篇
054.融资租赁债务人破产主债务停息是否及于保证债务？
055.消耗品是否能作为融资租赁标的物？
056.回购型融资租赁的回购担保范围是否包括罚息？
057.融资租赁物被转让并设立抵押权是否可善意取得？
058.名为融资租赁实为借贷情形下的担保是否依然有效？
第九章贸易融资篇
059.为什么贴现担保无法取得票据追索权？
060.保理合同与基础合同有无主从关系？
061.保兑仓业务合同的附属合同发生争议可否一并审理？
062.保兑仓提单下的货物不翼而飞，银行为何不担责？
063.质押货物自始不存在，监管人承担何种责任？
第十章理财篇
064.以上市公司股东为责任主体的保底定增是否有效？
065.金融机构未尽到投资者适当性义务为何应赔偿损失？
066.违反投资者适当性义务可否判全额赔偿投资者损失？
067.金融衍生品交易未签标准主协议，银行为何需担责？
068.如何区别委托理财与金融衍生品交易？
069.资管产品受益权远期转让合同是否有效？
070.利用境外平台从事外汇保证金交易为何无效？
第十一章信托篇
071.信托财产的权利负担是否影响信托财产的确定要求？
072.法院以何理由判决“明股实债”信托丧失抵押权？
073.法院以何理由判决“明股实债”信托享有抵押权？
074.“明股实债”下原告任命的被告法定代表人是否有诉讼代表权？
075.以IPO成败对赌的信托资产回购承诺是否有效？
第十二章证券篇
076.融资融券担保比错误，强平不足清偿部分由谁负担？
077.证券公司乌龙指后立即卖空，为何应赔偿投资者损失？
078.证券公司炒股系统不支持午间撤单功能是否应担责？
079.上市公司虚假陈述如何计算赔偿数额？
080.限售股票的质押式回购业务如何行使优先受偿权？
第十三章期货篇
081.期货公司强行平仓违反哪些条件应担责？
082.期货从业人员与客户的委托理财合同为何无效？
083.电子化密码使用视为本人行为原则能否轻易否定？
084.期货公司挪用客户资金，交易所能限制其出金吗？
085.名为“现货”实为“期货”交易，法律后果有哪些？
第十四章保险篇
086.未交保费则不承担保险责任的保险条款是否有效？
087.保险公司可否对违约的第三人行使代位求偿权？
088.车辆自燃不是“火灾”是否适用疑义利益原则？
089.共产制下夫妻间交通事故为何难获责任保险赔偿？
第十五章独立保函篇
090.独立保函索赔拒付纠纷有哪四大关键焦点问题？
091.索赔函中存在虚假陈述是否构成独立保函欺诈？
第十六章支付篇
092.如何确定信用证交易关系下中介银行过错赔偿责任？
093.超级网银储户泄露密码资金被盗，银行是否应担责？
094.密码重置程序漏洞致资金盗划，支付机构需要担责吗？
第十七章刑民交叉篇
095.担保合同是否因借款人犯贷款诈骗罪而必然无效？
096.刑事判决无存款合同关系，是否意味银行不担责？
097.非法集资刑案是否影响担保纠纷民事案件受理？
098.涉刑事案件是否为民事案件确定管辖的法定理由？
099.假行长在真银行出具假存单是否当然构成表见代理？
100.刑事判决追缴或责令赔偿的情况下，被害人能否向刑事被告以外的人
另行提起民事赔偿？

　　自序

　　2017年7月28日，在最高人民法院司法案例工作推进会上，周强院长提出”要加强案例收集、整理，汇聚现有司法案例，汇聚各国各地区经典、热点案例，汇聚中华法系传统司法案例，将最高人民法院司法案例库建设成为囊括古今中外典型司法案例的全球具有影响力的司法案例库”。2017年8月4日，最高人民法院发布的《关于进一步加强金融审判工作的若干意见》第8条载明，加强新类型金融案件的研究和应对，统一裁判尺度。

　　在此背景下，司法案例研究工作将进一步得到重视与落实，案例大数据分析报告将会逐步运用于审判指导。研究案例、利用案例，提升案例应用能力，广大法官、律师同行亟待行动。

　　我们最初研读金融纠纷裁判案例，完全是基于团队业务实际需要。一开始，我们结合金融纠纷案件代理需要去寻找典型性裁判案例。记得曾经花费七八个小时找到了一篇类似的裁判文书，直接帮助我们团队的一件上诉案件赢得改判结果。后来，我们逐步发现裁判文书研读对律师诉讼代理业务极其重要，于是把自己对金融纠纷裁判文书的研读分析成果发布在”金讼圈”微信公众号上与网友分享。

　　”金讼圈”专注于金融纠纷典型案例裁判文书的研读分享。在案例选取方面，公报案例、指导性案例、最高人民法院案例、各级法院发布的典型案例、时事新闻中的最新案例、实践中的棘手案例……这些都优先被我们纳入分析研读范围；在检索途径上，我们一方面选择各大数据库定期定向检索案例，另一方面通过最高人民法院、各省高级人民法院官方网站寻找热点案例，有时还会通过公开发表的文章，追本溯源地寻找到我们认为”有趣儿”的案例；在分析方法上，我们强调必须在查阅案例判决书原文的基础上，提炼出具有实用价值的裁判规则。

　　研读大量的”金讼圈”典型金融案例，不仅有效地提高了我们团队对金融纠纷案件判断的专业敏锐度，也慢慢得到了更多业内法官、律师、法务朋友们的关注。同时”金讼圈”非常幸运地受到了金赛波老师的关注与指点，热心的金老师建议我们将”金讼圈”案例编辑出版并联系了法律出版社，由此本书得以和读者见面。

　　本书选取了借贷、担保、不良资产、股权转让、股权激励、股东权利、基金、融资租赁、贸易融资、理财、信托、证券、期货、保险、独立保函、支付、刑民交叉共17种类型、100个典型案例。每一篇案例，由案例索引、交易结构图、金讼圈导读、裁判规则、案情介绍、裁判结果、法院观点、金讼圈提示八大部分组成。其中交易结构图、金讼圈导读、裁判规则、金讼圈提示是我们提炼的重点内容。交易结构图是为实现诉讼可视化，帮助读者一览案情；金讼圈导读是为了帮助读者更好地了解案例的重点和亮点；裁判规则是站在裁判者角度梳理归纳具有普遍参考意义的规则；金讼圈提示是从诉与非诉的角度出发，提示经验得失及非诉建议。

　　诉为非诉，以讼止讼；赢在二审，笑到再审–这是我们的愿景；”金讼圈”打造金融诉讼研讨的社圈–这是我们的目标。若本书中的案例能引起一点争鸣，我们不胜欣喜；能带来一点启发，我们不胜荣幸！

　　本书编辑时间仓促，不足及错误在所难免，欢迎指正。

　　李小文诸奇红

　　2017年12月