个人理财实务（第二版）

 

《个人理财实务》教材涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域，全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础，而且对不同课程知识的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标，包含投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划，如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划，还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。

项目一个人理财意识的确立／1

学习目标／1
重点及难点／1
● 模块一认识财商与个人理财／2
● 模块二确定个人理财的目标和步骤／9
● 模块三个人理财的主要内容及工具／15
项目小结／19
思考与练习／19
项目实训／20
项目二个人理财的基础知识／22
学习目标／22
重点及难点／22
● 模块一资金的时间价值／23
● 模块二生命周期理论／33
● 模块三风险收益均衡观念／39
项目小结／43
思考与练习／44
项目实训／45
项目三认识家庭的财务状况／47
学习目标／47
重点及难点／47
● 模块一家庭财务报表的编制／48
● 模块二家庭财务分析／59
● 模块三家庭财务预算的编制与分析／65
项目小结／69
思考与练习／70
项目实训／71
2 个人理财实务
项目四现金、储蓄和消费信贷理财／73
学习目标／73
重点及难点／73
● 模块一现金管理与储蓄存款理财／74
● 模块二消费信贷理财／82
● 模块三信用卡理财／88
项目小结／96
思考与练习／97
项目实训／98
项目五银行理财产品理财／99
学习目标／99
重点及难点／99
● 模块一银行理财产品认知／100
● 模块二银行理财产品分析与选择／105
项目小结／112
思考与练习／113
项目实训／114
项目六证券投资理财／115
学习目标／115
重点及难点／115
● 模块一股票投资理财／116
● 模块二债券投资理财／132
● 模块三基金投资理财／140
● 模块四证券投资资产配置／149
项目小结／154
思考与练习／154
项目实训／156
项目七保险理财／158
学习目标／158
重点及难点／158
● 模块一保险认知／159
● 模块二人寿保险规划／165
目录3
● 模块三健康保险与人身意外伤害保险规划／173
项目小结／181
思考与练习／182
项目实训／183
项目八房产理财／185
学习目标／185
重点及难点／185
● 模块一住宅房地产理财／186
● 模块二购房融资规划／195
项目小结／211
思考与练习／212
项目实训／213
项目九外汇与黄金理财／215
学习目标／215
重点及难点／215
● 模块一外汇理财规划／216
● 模块二黄金理财规划／229
项目小结／240
思考与练习／241
项目实训／242
项目十互联网金融理财／243
学习目标／243
重点及难点／243
● 模块一认识互联网金融工具／244
● 模块二P2P理财／250
● 模块三众筹理财／257
项目小结／270
思考与练习／271
项目实训／272
项目十一个人税收规划／277
学习目标／277
重点及难点／277
4 个人理财实务
● 模块一个人所得税的基本知识／278
● 模块二个人税收规划方法与实务／288
项目小结／295
思考与练习／295
项目实训／297
主要参考文献／298