个人理财（第三版）

　　刘伟主编的《个人理财》共分十一章，分别从个 人理财基础、基本流程、风险管理计划、投资计划、 融 资计划和退休及遗产计划六个大的方面阐述了个人理 财的基本原理和内容。个人理 财是一个全方位的服务体系，对从业人员的知识的广 度和运用能力具有较高的要求。
　　对于这门课程的学习，大家需要拓展自己的视野、实 时地跟踪市场的*信息、不断 地充实和提高自己的专业技能和与人沟通交流的能力 ，因此，它对人才的要求也比较 高。根据国外的经验来看，在这一领域内的从业人员 ，能够获得专业的资格认证的都 是在该领域内从业几十年的专业人员，因此，个人理 财是一门专业性强、要求高和需 求全面的新课程。

前言
章  个人理财概述
  节  个人理财学的基本内容
  第二节  美国个人理财业的历史发展
  第三节  理财规划师及其资格认证
第二章  个人理财的财务基础
  节  货币的时间价值
  第二节  风险的计量与分散
第三章  个人理财的基本流程
  节  客户基本信息的收集和整理
  第二节  客户特征分析
  第三节  客户财务状况分析与理财目标的确定
  第四节  投资策略说明书
  第五节  制定和执行客户财务规划书
第四章  风险管理与保险计划
  节  风险与可保风险
  第二节  保险的功能及类型
  第三节  个人保险计划的制订
第五章  股票投资计划
  节  股票概述
  第二节  股票的发行和流通
  第三节  股票投资分析
第六章  债券投资计划
  节  债券概述
  第二节  债券投资的核心评价指标
  第三节  债券投资的组合策略及其风险管理
第七章  证券投资基金投资计划
  节  基金概述
  第二节  证券投资基金的发行和交易
  第三节  证券投资基金的投资策略
第八章  房地产投资计划
  节  房地产概述
  第二节  房地产投资分析
  第三节  房地产价格的构成及影响因素
  第四节  房地产估价
第九章  外汇投资计划
  节  外汇概述
  第二节  外汇交易及汇率影响因素分析
  第三节  我国的个人外汇理财业务及创新
第十章  消费信贷与个人信用管理计划
  节  消费信贷概述
  第二节  消费信贷的主要类型
  第三节  个人信用管理
第十一章  退休和遗产计划
  节  退休计划
  第二节  遗产计划
参考文献