中华人民共和国金融法律法规全书（含相关政策）（2016年版）

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　　中华人民共和国金融法律法规全书

　　目录

　　编者按：本目录中的时间为法律文件的公布时间或后一次修正、修订公布时间。

　　一、金融监管

　　1综合监管

　　中华人民共和国银行业监督管理法()

　　(2006年10月31日)

　　中华人民共和国反洗钱法()

　　(2006年10月31日)

　　金融机构反洗钱规定()

　　(2006年11月14日)

　　金融机构反洗钱监督管理办法(试行)()

　　(2014年12月9日)

　　金融违法行为处罚办法()

　　(1999年2月22日)

　　非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法()

　　(2011年1月8日)

　　金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法()

　　(2006年11月14日)

　　金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法()

　　(2007年6月11日)

　　征信业管理条例()

　　(2013年1月21日)

　　金融机构撤销条例()

　　(2001年11月23日)

　　金融企业国有资产转让管理办法()

　　(2009年3月17日)

　　金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法()

　　(2007年6月21日)

　　中国银监会行政处罚办法()

　　(2015年7月9日)

　　中国银行业监督管理委员会行政复议办法()

　　(2004年12月28日)

　　中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定()

　　(2006年1月12日)

　　金融许可证管理办法()

　　(2007年7月3日)

　　银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定()

　　(2014年12月29日)

　　人民法院、中国银行业监督管理委员会关于人民法院与银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作的意见()

　　(2014年10月24日)

　　人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见()

　　(2012年2月10日)

　　国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见()

　　(2013年12月25日)

　　涉及恐怖活动资产冻结管理办法()

　　(2014年1月10日)

　　2中央银行

　　(1)综合管理

　　中华人民共和国中国人民银行法()

　　(2003年12月27日)

　　中国人民银行行政许可实施办法()

　　(2004年9月13日)

　　中国人民银行行政处罚程序规定()

　　(2001年2月9日)

　　中国人民银行行政复议办法()

　　(2001年2月1日)

　　中国人民银行执法检查程序规定()

　　(2010年4月14日)

　　(2)现金、人民币、货币政策管理现金管理暂行条例()

　　(2011年1月8日)

　　现金管理暂行条例实施细则()

　　(1988年9月23日)

　　中华人民共和国人民币管理条例()

　　(2014年7月29日)

　　中华人民共和国国家货币出入境管理办法()

　　(1993年1月20日)

　　人民币图样使用管理办法()

　　(2005年9月5日)

　　经营、装帧流通人民币管理办法()

　　(2015年5月29日)

　　中国人民银行残缺污损人民币兑换方法()

　　(2003年12月24日)

　　中国人民银行残损人民币销毁管理办法()

　　(2005年12月30日)

　　中国人民银行收缴、鉴定管理办法()

　　(2003年4月9日)

　　人民币利率管理规定()

　　(1999年3月2日)

　　中国人民银行关于建立场外金融衍生产品集中清算机制及开展人民币利率互换集中清算业务有关事宜的通知()

　　(2014年1月28日)

　　关于防范比特币风险的通知()

　　(2013年12月3日)

　　(3)金银与国库管理

　　中华人民共和国金银管理条例()

　　(2011年1月8日)

　　中华人民共和国金银管理条例施行细则()

　　(1983年12月28日)

　　对金银进出国境的管理办法()

　　(1984年2月1日)

　　中华人民共和国国家金库条例()

　　(1985年7月27日)

　　中华人民共和国国家金库条例实施细则()

　　(1989年12月13日)

　　中华人民共和国国库券条例()

　　(2011年1月8日)

　　中央财政国库动态监控管理暂行办法()

　　(2013年12月16日)

　　商业银行、信用社代理国库业务管理办法()

　　(2001年1月9日)

　　中央国库现金管理暂行办法()

　　(2006年5月26日)

　　二、金融机构

　　1商业银行

　　(1)机构管理

　　中华人民共和国商业银行法()

　　(2015年8月29日)

　　商业银行服务价格管理办法()

　　(2014年2月14日)

　　商业银行内部控制指引()

　　(2014年9月12日)

　　银行业金融机构内部审计指引()

　　(2006年6月27日)

　　银行业金融机构外部审计监管指引()

　　(2010年8月11日)

　　中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法()

　　(2015年6月5日)

　　农村商业银行管理暂行规定()

　　(2003年9月12日)

　　(2)公司治理

　　商业银行公司治理指引()

　　(2013年7月19日)

　　国有重点金融机构监事会暂行条例()

　　(2000年3月15日)

　　商业银行与内部人和股东关联交易管理办法()

　　(2004年4月2日)

　　商业银行信息披露办法()

　　(2007年7月3日)

　　商业银行信息披露特别规定()

　　(2014年1月6日)

　　商业银行全球系统重要性评估指标披露指引()

　　(2014年1月6日)

　　(3)市场准入

　　中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定()

　　(2003年5月29日)

　　关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见(试行)()

　　(2009年4月16日)

　　(4)资本与风险管理

　　商业银行资本管理办法(试行)()

　　(2012年6月7日)

　　商业银行杠杆率管理办法()

　　(2015年1月30日)

　　商业银行并购贷款风险管理指引()

　　(2015年2月10日)

　　商业银行风险监管核心指标(试行)()

　　(2005年12月31日)

　　商业银行市场风险管理指引()

　　(2004年12月29日)

　　商业银行流动性风险管理办法(试行)()

　　(2015年9月2日)

　　商业银行操作风险管理指引()

　　(2007年5月14日)

　　商业银行合规风险管理指引()

　　(2006年10月20日)

　　商业银行房地产贷款风险管理指引()

　　(2004年8月30日)

　　2政策性银行与非银行金融机构

　　金融资产管理公司条例()

　　(2000年11月10日)

　　金融资产管理公司监管办法()

　　(2014年8月14日)

　　金融资产管理公司并表监管指引(试行)()

　　(2011年3月8日)

　　金融资产管理公司资产处置管理办法()

　　(2008年7月9日)

　　金融资产管理公司资产处置公告管理办法()

　　(2008年7月11日)

　　金融租赁公司管理办法()

　　(2014年3月13日)

　　金融租赁公司专业子公司管理暂行规定()

　　(2014年7月11日)

　　中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法()

　　(2015年6月5日)

　　中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施

　　办法()

　　(2015年6月5日)

　　汽车金融公司管理办法()

　　(2008年1月24日)

　　消费金融公司试点管理办法()

　　(2013年11月14日)

　　融资性担保公司管理暂行办法()

　　(2010年3月8日)

　　关于进一步明确国有金融企业直接股权投资有关资产管理问题的通知()

　　(2014年6月6日)

　　关于进一步明确金融企业国有股转持有关问题的通知()

　　(2013年8月14日)

　　关于金融机构与小型微型企业签订借款合同免征印花税的通知()

　　(2014年10月24日)

　　中国银监会关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见()

　　(2014年12月12日)

　　中国银监会关于鼓励和引导民间资本参与农村信用

　　社产权改革工作的通知()

　　(2014年11月24日)

　　3外资及境外金融机构

　　中华人民共和国外资银行管理条例()

　　(2014年11月27日)

　　中华人民共和国外资银行管理条例实施细则()

　　(2015年7月1日)

　　外资金融机构驻华代表机构管理办法()

　　(2002年6月13日)

　　境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法()

　　(2003年12月8日)

　　中国银监会外资银行行政许可事项实施办法()

　　(2015年6月5日)

　　三、金融业务

　　1存款、借款业务

　　储蓄管理条例()

　　(2011年1月8日)

　　存款保险条例()

　　(2015年2月17日)

　　个人存款账户实名制规定()

　　(2000年3月20日)

　　对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法()

　　(2007年7月20日)

　　人民币单位存款管理办法()

　　(1997年11月15日)

　　通知存款管理办法()

　　(1999年1月3日)

　　同业存单管理暂行办法()

　　(2013年12月7日)

　　大额可转让定期存单管理办法()

　　(1996年11月11日)

　　中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径

　　的通知()

　　(2014年6月30日)

　　关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的

　　通知()

　　(2014年9月11日)

　　2同业拆借业务

　　同业拆借管理办法()

　　(2007年7月3日)

　　银行业金融机构进入全国银行间同业拆借市场审

　　核规则()

　　(2005年1月21日)

　　关于规范金融机构同业业务的通知()

　　(2014年4月24日)

　　3金融债券业务

　　全国银行间债券市场债券交易管理办法()

　　(2000年4月30日)

　　全国银行间债券市场债券远期交易管理规定()

　　(2005年5月11日)

　　全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定()

　　(2006年11月2日)

　　全国银行间债券市场做市商管理规定()

　　(2007年1月9日)

　　银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法()

　　(2008年4月9日)

　　全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程()

　　(2009年3月25日)

　　银行间债券市场债券登记托管结算管理办法()

　　(2009年3月26日)

　　国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法()

　　(2010年9月16日)

　　关于国有金融企业发行可转换公司债券有关事宜

　　的通知()

　　(2013年11月16日)

　　商业银行次级债券发行管理办法()

　　(2004年6月17日)

　　关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见()

　　(2013年10月30日)

　　4信贷业务

　　中华人民共和国担保法()

　　(1995年6月30日)

　　人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》

　　若干问题的解释()

　　(2000年12月8日)

　　中华人民共和国合同法(节录)()

　　(1999年3月15日)

　　中华人民共和国物权法(节录)()

　　(2007年3月16日)

　　城市房地产抵押管理办法()

　　(2001年8月15日)

　　应收账款质押登记办法()

　　(2007年9月30日)

　　动产抵押登记办法()

　　(2007年10月12日)

　　专利权质押登记办法()

　　(2010年8月26日)

　　证券质押登记业务实施细则()

　　(2013年4月1日)

　　中国人民银行自动质押融资业务管理暂行办法()

　　(2005年11月3日)

　　贷款通则()

　　(1996年6月28日)

　　贷款风险分类指引()

　　(2007年7月3日)

　　绿色信贷指引()

　　(2012年2月24日)

　　个人贷款管理暂行办法()

　　(2010年2月12日)

　　流动资金贷款管理暂行办法()

　　(2010年2月12日)

　　商业银行贷款损失准备管理办法()

　　(2011年7月27日)

　　小额担保贷款财政贴息资金管理办法()

　　(2008年8月28日)

　　农户贷款管理办法()

　　(2012年9月17日)

　　人民法院关于审理民间借贷案件适用法律

　　若干问题的规定()

　　(2015年8月6日)

　　5授信业务

　　商业银行实施统一授信制度指引(试行)()

　　(1999年1月20日)

　　商业银行授权、授信管理暂行办法()

　　(1996年11月11日)

　　银行开展小企业授信工作指导意见()

　　(2007年6月29日)

　　小企业贷款风险分类办法(试行)()

　　(2007年7月20日)

　　银团贷款业务指引()

　　(2011年8月1日)

　　单位定期存单质押贷款管理规定()

　　(2007年7月3日)

　　证券公司股票质押贷款管理办法()

　　(2004年11月2日)

　　经济适用住房开发贷款管理办法()

　　(2008年1月18日)

　　廉租住房建设贷款管理办法()

　　(2008年12月3日)

　　固定资产贷款管理暂行办法()

　　(2009年7月23日)

　　流动资金贷款管理暂行办法()

　　(2010年2月12日)

　　凭证式国债质押贷款办法()

　　(1999年7月9日)

　　商业助学贷款管理办法()

　　(2008年7月11日)

　　中国人民银行助学贷款管理办法()

　　(2000年8月26日)

　　汽车贷款管理办法()

　　(2015年7月23日)

　　个人贷款管理暂行办法()

　　(2010年2月12日)

　　个人定期存单质押贷款办法()

　　(2007年7月3日)

　　农户贷款管理办法()

　　(2012年9月17日)

　　商业银行信用卡业务监督管理办法()

　　(2011年1月13日)

　　6不良资产管理

　　商业银行不良资产监测和考核暂行办法()

　　(2004年2月18日)

　　金融企业呆账核销管理办法()

　　(2014年1月1日)

　　金融企业准备金计提管理办法()

　　(2012年3月30日)

　　人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、

　　管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件

　　适用法律若干问题的规定()

　　(2001年4月11日)

　　人民法院关于金融资产管理公司收购、处置银

　　行不良资产有关问题的补充通知()

　　(2005年5月30日)

　　人民法院关于审理涉及金融不良债权转让案件

　　工作座谈会纪要()

　　(2009年3月30日)

　　人民法院关于审理金融资产管理公司利用外资

　　处置不良债权案件涉及对外担保合同效力问题的

　　通知()

　　(2010年7月1日)

　　7支付结算业务

　　中华人民共和国票据法()

　　(2004年8月28日)

　　票据管理实施办法()

　　(2011年1月8日)

　　支付结算办法()

　　(1997年9月19日)

　　支付机构客户备付金存管办法()

　　(2013年6月7日)

　　支付机构预付卡业务管理办法()

　　(2012年9月27日)

　　国内信用证结算办法()

　　(1997年6月23日)

　　银行卡收单业务管理办法()

　　(2013年7月5日)

　　人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题

　　的规定()

　　(2005年11月14日)

　　人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的

　　规定()

　　(2000年11月14日)

　　人民币银行结算账户管理办法()

　　(2003年4月10日)

　　人民币银行结算账户管理办法实施细则()

　　(2005年1月19日)

　　8外汇业务

　　中华人民共和国外汇管理条例()

　　(2008年8月5日)

　　银行间外汇市场管理暂行规定()

　　(1996年11月29日)

　　个人外汇管理办法()

　　(2006年12月25日)

　　个人外汇管理办法实施细则()

　　(2007年1月5日)

　　离岸银行业务管理办法()

　　(1997年10月23日)

　　离岸银行业务管理办法实施细则()

　　(1998年5月13日)

　　境内机构境外直接投资外汇管理规定()

　　(2009年7月13日)

　　合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定()

　　(2012年12月7日)

　　境内外汇账户管理规定()

　　(1997年10月7日)

　　境外外汇账户管理规定()

　　(2015年5月29日)

　　境内机构经常项目外汇账户管理实施细则()

　　(2002年9月9日)

　　跨境担保外汇管理规定()

　　(2014年5月12日)

　　外债转贷款外汇管理规定()

　　(2014年1月21日)

　　结汇、售汇及付汇管理规定()

　　(1996年6月20日)

　　银行办理结售汇业务管理办法()

　　(2014年6月22日)

　　银行办理结售汇业务管理办法实施细则()

　　(2014年12月25日)

　　个人财产对外转移售付汇管理暂行办法()

　　(2004年11月8日)

　　电子银行个人结售汇业务管理暂行办法()

　　(2011年1月19日)

　　中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行

　　挂牌汇价管理有关事项的通知()

　　(2014年7月1日)

　　国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇

　　市场有关管理政策的通知()

　　(2014年12月5日)

　　四、金融服务

　　国务院办公厅关于金融服务“三农”发展的若干意

　　见()

　　(2014年4月20日)

　　加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引()

　　(2014年12月9日)

　　中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人

　　客户金融服务工作的通知()

　　(2012年5月8日)

　　关于全面做好扶贫开发金融服务工作的指导意见()

　　(2014年3月6日)

　　中国人民银行、中国银监会关于进一步做好住房金融

　　服务工作的通知()

　　(2014年9月29日)

　　中国银监会办公厅关于推进基础金融服务“村村通”

　　的指导意见()

　　(2014年8月11日)

　　中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高

　　小微企业金融服务水平的通知()

　　(2014年7月23日)

　　中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作

　　的指导意见()

　　(2013年8月29日)

　　国务院办公厅关于金融支持小微企业发展的实施意

　　见()

　　(2013年8月8日)

　　关于金融支持农业规模化生产和集约化经营的指导

　　意见()

　　(2014年7月31日)

　　国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升

　　级的指导意见()

　　(2013年7月1日)

　　中国银监会办公厅关于农村中小金融机构实施金融

　　服务进村入社区工程的指导意见()

　　(2012年6月18日)

　　中国银行业监督管理委员会关于商业银行改善和加

　　强对高新技术企业金融服务的指导意见()

　　(2006年12月28日)

　　支持国家重大科技项目政策性金融政策实施细则()

　　(2006年12月28日)

　　中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构

　　的指导意见()

　　(2008年12月1日)

　　关于金融支持服务外包产业发展的若干意见()

　　(2009年9月7日)

　　中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于认

　　真做好公共租赁住房等保障性安居工程金融服务

　　工作的通知()

　　(2011年8月4日)

　　中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强残疾人

　　客户金融服务工作的通知()

　　(2012年5月8日)

　　关于全面做好扶贫开发金融服务工作的指导意见()

　　(2014年3月6日)

　　五、金融犯罪

　　中华人民共和国刑法(节录)()

　　(2015年8月29日)

　　全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和

　　国刑法》有关信用卡规定的解释()

　　(2004年12月29日)

　　人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑

　　事案件具体应用法律若干问题的解释()

　　(1998年8月28日)

　　人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法

　　律若干问题的解释()

　　(2000年9月8日)

　　人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法

　　律若干问题的解释(二)()

　　(2010年10月20日)

　　人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法

　　律若干问题的解释()

　　(2009年11月4日)

　　人民法院、人民检察院关于办理妨害信用

　　卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释()

　　(2009年12月3日)

　　人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用

　　法律若干问题的解释()

　　(2010年12月13日)

　　人民法院关于非法集资刑事案件性质认定问题

　　的通知()

　　(2011年8月18日)

　　人民检察院关于拾得他人信用卡并在自动柜员

　　机(ATM机)上使用的行为如何定性问题的

　　批复()

　　(2008年4月18日)

　　人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸

　　收公众存款犯罪活动的通知()

　　(2004年11月15日)