科技金融服务

本书是国家科技支持计划项目研究结晶，由“东北地区科技金融服务示范”课题组奉献，为科技企业向金融机构融资提供了实用指导。 

本书是2012年国家科技部下达的科技支持计划“证券和金融产品交易综合服务平台研发及应用示范”项目中的“东北地区科技金融服务示范”课题和“科技型中小企业的科技金融综合服务基础研究”课题的实施、研究成果，它通过“科技金融服务的使命”“科技金融服务的模式”“债权融资服务”“股权融资服务”“科技金融服务整合”“科技金融信用评估服务”“科技企业融资咨询与辅导”“科技金融服务实践示范”八章，对科技金融服务的相关理论及实践进行了阐述和梳理，提出了相关的改进建议，希望能够为科技企业、金融机构和相关研究人员提供务实的参考，提高科技金融服务水平，促进科技企业的发展。

周晓世，1961年2月生，沈阳理工大学经济管理学院教授、硕士生导师，沈阳市政协常委，九三学社沈阳理工大学支社主委。撰写论文26篇，15篇在核心期刊发表或被EI检索机构收入索引；主持或参加国家科技支撑计划项目等科研项目11项，研究成果获省级优秀成果三等奖以上的5项。曾被评为“教书育人先进个人”。

前言
章 科技金融服务的使命
节 什么是科技金融服务
第二节 科技金融服务的意义
第三节 科技金融服务的功能
第二章 科技金融服务的模式
节 科技金融服务的海外模式
第二节 科技金融服务的国内模式
第三节 服务模式创新思考
第三章 债权融资服务
节 银行信贷产品及基本业务流程
第二节 债券发行基本业务流程
第三节 债权融资服务基本工作
第四章 股权融资服务
节 股权融资资本市场
第二节 股权融资主要业务流程
第三节 股权融资服务基本工作
第五章 科技金融服务整合
节 科技金融服务实现形式
第二节 金融服务功能的整合
第三节 服务业务的产品化
第六章 科技金融信用评估服务
节 科技金融信用评估的内涵
第二节 科技企业信用评估的常用方法
第三节 科技金融信用评估的程序和流程
第四节 科技型中小企业信用环境优化
第七章　科技企业融资咨询与辅导
节　科技企业融资咨询
第二节　融资咨询主要方法
第三节　科技企业金融服务辅导
第八章 科技金融服务实践示范
节 科技金融服务实践示范的意义及目标
第二节 科技金融服务平台功能的规划及系统实现
第三节 科技金融服务平台的运营

1988年，邓小平同志提出“科学技术是生产力”的论断，这不仅在理论发展上丰富了马克思主义的理论体系，而且在实践上有力地指导了我国科技事业、科技产业的发展。伴随我国三十多年经济体制改革的发展，科技事业也在不断地进行体制机制改革，并且取得了成效，也有力地支撑了经济、社会的全面进步。
2006年，国务院发布《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006～2020年）》，明确了科学技术发展的总目标，即自主创新能力显著增强，科技促进经济社会发展和保障国家安全的能力显著增强，为全面建设小康社会提供强有力的支撑；基础科学和前沿技术研究综合实力显著增强，取得一批在世界具有重大影响的科学技术成果，进入创新型国家行列，为在本世纪中叶成为世界科技强国奠定了基础。这个目标明确了科技事业发展的要求，也明确了科技产业发展的要求，其重要内容是全面推进国家创新体系建设。科技体制改革虽然取得很大成绩，但仍存在一定的创新障碍，比较突出的是创新环境和条件存在很多制约因素，特别是金融资源与科技资源尚未达到有效融合，客观上构成了对科技创新乃至科技产业发展的制约。要发挥科技对经济社会发展的支撑和引领作用，必须要先明确科技创新产业化的战略。用科技部科研条件与财务司邓天佐同志的观点，就是要继续深化科技体制改革，提高政府科技投入效益，促进科技和金融有机结合。
科技和金融结合，其根本目标是促进金融资源与科技资源有效融合，促进实现科技成果的转化、实现科技产业化。促进科技和金融结合，就要实现科技资源与金融资源对接，以推进科技创新产业化；就要集聚整合要素构筑科技创新产业化能力体系，以实现自主创新国家战略和经济社会发展转型的目标。集聚整合要素，一个十分重要的对象是科技型中小企业。科技型中小企业在科技创新产业化能力体系建设中是重要的“生力军”，有资料显示， 我国专利总量的65%和新产品总量的80%由科技型中小企业所创造；科技型中小企业是科技创新重要的“动力源”， 它们生存主要依靠技术和产品创新，它们的创新甚至能够推动创新形成新兴业态和新经济形式；科技型中小企业对科技创新产业化能力体系具有重要影响，它们广泛分布在各产业的产业链各个环节。同时，科技型中小企业在发展中的问题，特别是企业融资问题比较突出。一方面，融资、信贷服务成本高，担保、质押、信用评估等服务针对性不强，科技型中小企业融资成功率比较低；另一方面，金融、投资等服务机构在踌躇惜贷的同时，又强烈渴求获得较高的信贷产品经营、投资利润增长。
如何实现科技和金融结合？科技和金融结合并不是科技和金融两种资源的叠加。科技和金融结合体现为某种中介、协作、配套的服务，只有形成了中介、协作、配套服务的基础，科技和金融才能有效结合；科技和金融结合需要综合性很高的服务，既包括满足科技企业融资需求的金融、资本等产品服务，也包括中介性的融资战略咨询、融资代理、股权融资咨询等服务，还需要专业性服务，如企业评估、信用评估、担保、审计等专门服务；科技和金融结合需要服务具有针对性，即针对融资需求、针对金融及资本市场实际来对接，才能形成协作、配套的作用；科技和金融结合需要一个“平台”，借以实现集聚整合要素，进而实现中介、协作、配套的服务。这就是科技金融服务，即科技和金融结合实现方式。
2012年，国家科技部下达的科技支持计划中《证券和金融产品交易综合服务平台研发及应用示范》项目的“东北地区科技金融服务示范”课题，其实施意义正在于此。结合课题实施和研究的成果，本书就科技金融服务相关的理论及实践进行了阐述，希望能够借此扩大与金融服务业的实务工作者、理论研究者的沟通和交流，扩大课题示范的作用。
本书共分8章：
“章 科技金融服务的使命”，主要内容包括科技金融服务如何界定，为什么要开展科技金融服务，科技金融服务应当是怎样的服务。
“第二章 科技金融服务的模式”，主要内容包括科技金融服务的实践模式；科技金融服务模式的比较、分析，科技金融服务模式的创新分析与思考。
“第三章 债权融资服务”，主要内容包括银行贷款信贷产品及基本业务流程，企业债券发行基本业务流程，债权融资服务基本工作。
“第四章 股权融资服务”，主要内容包括股权融资含义和作用是什么，有哪些基本的股权融资形式以及基本业务内容，怎样开展针对股权融资的科技金融服务。
“第五章 科技金融服务整合”，主要内容包括科技金融服务商业化的必要性，如何实现商业化，如何实现服务功能的整合，如何实现服务的产品化。
“第六章 科技金融信用评估服务”，主要内容包括科技金融信用评估的内涵是什么，科技企业的信用评估的常用方法是什么，科技金融信用评估的基本程序和流程是什么，如何完善科技型中小企业信用环境。
“第七章 科技企业金融服务咨询与辅导”，主要内容包括科技企业金融服务咨询的目的及意义，服务咨询的方式与流程，服务咨询的工作制度。
“第八章 科技金融服务实践示范”，主要内容包括科技金融服务实践示范的意义，服务平台系统实现，科技金融服务平台的运营。
本书是在“科技型中小企业的科技金融综合服务基础研究”课题研究基础之上，以课题组成员为主，吸收其他相关研究人员组成编著委员会，共同完成编著工作。
编著委员会主任：周晓世（沈阳理工大学 教授）
编著委员会副主任：张献和（辽宁社会科学研究院 研究员）、杨凤（沈阳理工大学 教授）
编著委员会成员包括：尹梦秋（沈阳理工大学 讲师）、王春月（沈阳理工大学 讲师）、王华（沈阳理工大学 副教授）、郭矜（辽宁社会科学研究院 助理研究员）、张彩芬（沈阳高新技术生产力中心 金融部主任）、孟凡波（沈阳理工大学 高级实验师）、周启微（沈阳工学院 助教）。
本书编著工作分工如下：章编著人杨凤，第二章编著人周启微，第三章编著人尹梦秋，第四章编著人王春月，第五章编著人周晓世，第六章编著人张献和、郭矜，第七章编著人王华、孟凡波，第八章编著人周启微。编著委员组织了本书编著提纲和书稿的审查工作，周晓世负责编著提纲制定和全书书稿统撰工作，孟凡波负责书稿校对。此外，张慧娟、贾山亮、陈征等对书中调研材料整理、图表绘制做了大量工作。
本书的编著还得到辽宁社会科学研究院、沈阳市小贷协会、申银万国证券沈阳分公司、东北大学工商管理学院、沈阳高新技术生产力中心等单位的积极帮助和大力支持，在此诚表谢意！
编著委员会
2015年 1月