金融合规要义：如何成为卓越的合规官（第二版）

本书从一位合规官的视角, 描绘了金融合规管理工作中遇到的各类场景、实际问题和解决方案。作者长期从事合规工作, 洞察金融监管与合规管理工作之间的关系, 在书中清晰展示了好的合规履职如何提升公司业绩, 以及在金融机构战略发展中所扮演的关键角色。本书内容全面、案例丰富、通俗易懂、操作性强，是一本金融合规从业人员的必备工作指南。

安妮•米尔斯（Annie Mills）是一位有着深厚理论功底和实践经验的合规官，她在银行合规和金融投资管理领域从业多年，曾任标准银行高级合规官，全球知名金融服务机构BCG Partners与坎托•菲茨杰拉德（Cantor Fitzgerald）合规总监，现任坎托•菲茨杰拉德公司欧洲区域合规官。

第1 篇　合规基础与管理实务

 

第1 章　金融监管体制: 以英国为例

　1. 1　英国金融监管体系

　1. 2　英国主要监管机制

　　1. 2. 1　投资业务监管机制——《金融服务与市场法》

　　1. 2. 2　反洗钱监管机制

　　1. 2. 3　收购监管机制

　　1. 2. 4　其他监管机制

第2 章　合规职能

　2. 1　合规的概念

　　2. 1. 1　什么是合规?

　　2. 1. 2　谁是合规负责人?

　　2. 1. 3　不同的合规管理模式

　2. 2　合规官

　　2. 2. 1　合规官的核心职责

　　2. 2. 2　卓越合规官的特质

　2. 3　合规机制

　　2. 3. 1　良好的合规机制有什么特点?

　　2. 3. 2　不好的合规机制有什么特点?

　　2. 3. 3　公司或业务部门的违规信号

　2. 4　与合规有关的争论

　　2. 4. 1　合规、监管及合规官存在的价值是什么?

　　2. 4. 2　合规成本有哪些?

　2. 5　合规官的职业前景

　　2. 5. 1　为什么合规官不受人欢迎

　　2. 5. 2　合规工作有哪些有趣的地方

第3 章　合规理念传导

　3. 1　合规声明

　　3. 1. 1　合规声明的作用

　　3. 1. 2　合规声明的制定

　3. 2　合规章程

　　3. 2. 1　合规章程的作用

　　3. 2. 2　合规章程的内容

第4 章　合规信息收集

　4. 1　合规信息包含哪些内容

　4. 2　如何获取公司合规信息

第5 章　合规责任主体

　5. 1　经营实体

　5. 2　业务部门

　5. 3　外部服务提供商

第6 章　监管机构与行业组织

　6. 1　监管机构与行业组织概述

　6. 2　交易所

　6. 3　清算所

第7 章　法律环境与监管规则

　7. 1　监管规则梳理与视图绘制

　7. 2　单一管辖区监管规则视图

　7. 3　境外机构属地监管规则视图

第8 章　金融产品、服务及相关文档

　8. 1　金融产品和服务

　8. 2　特定环境下的金融产品和服务

　8. 3　文档管理

第9 章　其他部门的合规管理活动

　9. 1　前台部门

　9. 2　后台、控制和其他支持部门

第10 章　合规部门的核心管理活动

　10. 1　日常合规管理活动

　10. 2　特定合规管理活动: 合规咨询

　　10. 2. 1　充分了解咨询的问题

　　10. 2. 2　对咨询问题的合规影响分析

　　10. 2. 3　制订应对措施和计划

　10. 3　合规工作难点

　10. 4　如何应对业务部门不配合的情况?

　　10. 4. 1　业务部门的阻挠方式

　　10. 4. 2　合规官的应对策略

第11 章　面对监管红线, 要么合规! 要么出局!

　11. 1　监管机构的监督检查机制

　11. 2　监管机构关注的重点问题

　11. 3　监管机构的信息获取渠道

　11. 4　如何应对监管检查及其他监管措施

　11. 5　违规行为带来的后果

 

第2 篇　合规要点与实践指南

A　日常合规管理活动

B　日常反洗钱管理

C　前台部门的合规管理

D　高级管理层、后台部门和其他支持部门的合规管理

E　合规工作难题及解决方案

 

第3 篇　合规热点与前沿问题

专栏1　以原则为导向的监管

专栏2　高级风险响应操作框架(ARROW)

专栏3　《巴塞尔协议Ⅲ》与《资本要求指令Ⅳ》

专栏4　引渡

专栏5　金融服务行动计划

专栏6　全球化经营的合规问题

专栏7　行业实践标准

专栏8　英国法通保险公司诉金融服务管理局——谁是赢家? 谁是输家?

专栏9　欧盟《金融工具市场指令》

专栏10　洗钱数据统计

专栏11　资本充足率审慎监管

专栏12　英国监管机构执法程序

专栏13　洗钱的过程

专栏14　公平对待客户

缩略语表

《金融合规要义》是一本金融服务领域从业人员的必读书目。它清楚地展示了好的合规职能如何提升公司的业务, 并且在那些成功的金融服务机构的战略中扮演了关键角色。

安吉拉·奈特, 首席执行官

英国银行业协会

 

这本书由合规官编写, 深入洞察了金融服务监管与合规工作。对于关注金融行业及其丑闻的读者来说, 这本书能令他们不忍释手, 这是我近年来读过这方面*好的书。

亚历山大·戴维森, 作家, 顾问

Complinet

 

相较于那些写给律师看的合规书籍来说, 专门写给合规新人的书籍确是凤毛麟角, 本书特意针对此类读者提供了友好并实用的内容。这本书既能作为如何识别和组织合规官角色与职责的实务建议, 也可以作为法律和监管关键领域的参考资料。无论对于合规新人还是对于入行多年的实务工作者而言, 阅读本书都是大有裨益。

安德鲁·豪尔, 教育部负责人

英国证券与投资协会

 

本书以一种真实且易于理解的方式展示了合规官的日常工作, 它既能在经验老到的合规官同行间产生共鸣, 也为那些考虑入行的人提供一个不错的入门指导。

亚历克斯·维亚利, 联合创始人

Complinet

 

安妮·米尔斯的这本书是那些考虑从事合规行业或已从事合规职业的人的必读书目。该书不仅内容全面、精心编写, *重要的是它非常具有可读性。对于那些经验丰富的合规从业人员和需要掌握监管要求的人来说, 本书提供了非常多的帮助, 书中提供的针对特定复杂问题的实务解决方案将会令这些读者非常受用。因此, 我向大家推荐这本书。

克里斯·泰勒, Framework Solutions Inc. , 董事会副主席,

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