数字化投顾

理论篇

 

章 投顾服务新趋势/003

节一个什么是投顾/003

一、投顾的定义/003

二、智能投顾/004

三、基金投顾/004

第二节投顾行业发展历程与现状/006

一、海外投顾发展历程与经验/006

二、国内投顾市场的发展历史与现状/008

第三节，我们对投顾服务的认知/009

一、投顾是服务/009

二、投顾服务的三大发展趋势/010本章主要观点/011

 

第二章智能投顾服务/012

节，什么是智能投顾服务/012

一、智能投顾服务的定义/012

二、智能投顾是智能、投资与顾问相结合的产物/014

三、智能投顾与人工投顾:不是谁替代谁，而是如何强强联合/016

第二节国内理财市场为什么需要智能投顾/017

一、国内理财市场不够成熟，客户需要专业的理财指导/017

二、投资顾问的服务边界是有限的，需要智能投顾帮助它们拓宽服务半径/019

三、金融科技能力的提升有助于科技化、智能化为客户提供

服务，提升客户体验/020

第三节投顾服务如何智能化/020

一、投顾服务个性化/021

二、投顾服务系统化/021

三、交互式投顾服务/022

四、需求响应更敏捷/023本章主要观点/023

 

第三章买方投顾服务/024

节，什么是买方投顾/024

一、买方投顾的定义/024

二、买方投顾与卖方投顾的差异/025

三、买方投顾模式为财富管理行业带来哪些变化/026

第二节 为什么投顾服务需要买方化/028

第三节 如何做好买方投顾/030

第四节 我国买方投顾的发展方向/031

本章主要观点/033

 

第四章陪伴式投顾服务/035

节，什么是陪伴式投顾服务/035

一、陪伴式投顾是主动式买方投顾，不是被动答疑/035

 

二、陪伴式投顾包括哪些内容 /036

三、怎样才算是高质量的陪伴式投顾/036

第二节 为什么客户需要陪伴式投顾服务/037

第三节 如何做好理财陪伴:从线下到线上/040

本章主要观点/043

 

理论篇小结:如何理解投顾服务的新趋势/044

 

 

实 践 篇

 

第五章 客户需求刻画/049

节投顾需要客户画像新技术/049

第二节，刻画客户需求画像需要哪些数据/052

第三节，高质量客户画像体系的主要内容/054

一、全面的客户需求画像/055

二、多层级细致刻画客户需求/055

三、及时刻画需求变化趋势/056

第四节 如何使用客户需求画像/057

一、使用画像的截面数据做匹配服务/057

二、使用画像的时间序列数据做趋势分析/059

第五节，客户画像的完善方向/060

本章主要观点/061

 

第六章资产配置与组合构建/062

节 大类资产配置体系 /062

一、传统资产配置模型介绍/062

二、成熟的资产配置技术:“战略 战术”/067

三、大类资产配置解决的问题/074

第二节明确投资目标下的组合构建/075

一、认识理财不可能三角/075

二、投资组合产品谱系介绍/077

三、场景化智投组合行业案例/079

第三节 风险控制与风险管理 /084

一、客户组合面临的风险/084

二、投资组合的风险管理技术/085

三、买方投顾的角度如何做风险管理/086

本章主要观点/087

 

第七章 对基金产品的评价与交付/089

节 传统机构的基金评级/089

一、国外两家机构的基金评级/090

二、国内基金评级机构介绍/095

第二节投顾视角的基金评价/096

一、定量评估/097

二、定性分析/101

三、买方角度基金评价结果的价值和技术难点/102

第三节 基金经理评价 / 104

一、基金经理定量分析 / 104

二、基金经理定性分析/108

三、基金经理定性分析和定量分析的结合/109

四、基于评价结果如何挑选基金经理/110

第四节基金公司评价/112

第五节 基金研究专题/116

本章主要观点/140

 

第八章 投后管理 /142

节投后管理的范畴/142

第二节 智能化异动提醒 /143

一、理财产品本身变化的提醒/ 144

二、理财产品管理风格变化的提醒/144

三、理财组合诊断提醒 /147

四、理财产品风险的交叉提醒/148

五、理财环境变化的提醒 /149

第三节个性化资讯服务/150

一、日渐重要的资讯服务/150

二、个性化资讯服务/151

第四节 陪伴式答疑解惑/154

一、答疑解惑更敏捷/154

二、答疑解惑更专业/156

第五节陪伴式理财建议与情绪安抚/157

一、基金表现大幅异动时给出建议/158

二、政策变化时给出建议/160

三、资产价格异动时给出建议/160

本章主要观点/162

 

第九章技术支持/163

节 智能投顾需要的数据 /164

第二节 从原始数据生成衍生数据/165

一、对原始数据的智能识别/165

二、对原始数据的深度加工/166

第三节，底层技术/166

一、自然语言处理(NLP)技术/167

二、知识图谱技术/167日录Q 005

三、推荐技术/170

四、画像技术/171

第四节中台应用功能模块/174

一、智能资讯分发/174

二、智能问答/175

三、智能产品推荐/176

四、理财产品筛选与对比/178

五、组合诊断/180

第五节前端场景应用/182

一、不同场景下的前端应用/182

二、资源中心式的功能集聚/182本章主要观点 / 183

 

实践篇小结:财富机构如何做好投顾服务/184

节  转变投顾理念是根本/184

第二节  第二节对内提升投顾服务能力/185

一、加深对客户的了解/185

二、增强评价、挑选产品的专业能力/185

三、投顾服务支持体系/186

四、专业团队建设能力/186

五、加大科技投入/187

第三节开拓生态合作，打造更丰富投顾场景/187