完美的防范――法律风险管理及合规管理的解决方案（第二版）

本书不仅提出了深入的思考、系统的理解和实用的解决方案，还提供了切实可行的实务操作方法。

法律风险管理、合规管理的管理目标和管理依据虽然各有侧重，但是其主要的理念、工作内容、工作方法却是高度重叠的，管理的成效也是殊途同归。本书的目的，是结合相关的规则要求、实际案例，以及实际工作经验，为法律风险管理、合规管理的实施和实务操作提供切实可行的解决方案。
任何一个主体都无时无刻不处于某种具体的规则环境之中，当其行为与规则要求不符，便存在基于规则而承担某种不利后果的可能性。由于本书两个领域的风险、管理都是基于规则，因此完全可以合称为规则风险或规则风险管理。
规则风险管理涉及对相关规则的识别、解读以及对风险主体各类行为性质、方式的甄别、归纳，从而以主体、环境、行为三个维度去评价风险，并通过一定的方法衡量出轻重缓急、再结合资源、目标等为需要优先处理的风险设计解决方案。而这些活动的工作内容、工作程序等，正是本书结合实例探讨的内容。
本书的理念，是将规则风险管理落实到企业等社会组织内的制度、流程、文本管理中，以*的成本、*的效率实现全体系、常态化的管理。为此，内容安排上详述了风险识别、风险评估、方案设计、方案执行等环节的操作，可为执业律师以及企业的法务人员、管理人员的相关操作提供行之有效的操作方案，并为相关领域的深入研究打下理论体系基础。为适应《民法典》、新司法解释体系等构成的新规则环境，本书已进行了全面的内容调整。

吴江水，1986年毕业于上海华东政法学院后就职于杭州市中级人民法院，自1993年起从事律师工作。中华全国律师协会企业法律顾问专业委员会副主任、律师教育委员会委员，中华全国律师协会编全国律师执业基础培训指定教材《律师执业基本技能》副主编及“合同业务基本技能”编作者。
2005年年底首次出版《完美的合同——合同的基本原理及审查与修改》，2010年重写后出版《完美的合同——合同的基本原理及审查与修改》增订版（印刷26次）及《完美的防范——法律风险管理中的识别、评估及解决方案》版（印刷15次）。
曾于2004年起在浙江大学研读工商管理，极力倡导法律事务管理与企业管理的有机结合，尤其是安全、效率、成本的平衡。长期从事合同原理及应用、法律风险管理与合规管理理论及实践的深度研究与实务操作，并为企业提供了大量的解决方案和业务培训。深受客户好评，并给企业带来明显变化。
中华全国律师协会《律师办理合同审查业务操作指引》《律师承办食品安全法律风险管理业务操作指引》《律师承办企业法律顾问业务操作指引》撰写人，法律风险管理网（http://www.legal-risk.cn/）创办人。

章法律风险及合规风险概述本章提示节风险及其相关内容
一、风险的概念及原理
（一）风险的基本概念
（二）风险的作用原理
（三）风险的相近概念
二、风险的特征与分类
（一）风险的特征
（二）依据风险性质的分类
（三）依据主观标准的分类
三、风险的度量
（一）风险研究的具体领域
（二）风险的度量方法
四、风险的应对措施
（一）风险控制的难点
（二）风险的应对环节 第二节法律风险的概念与要素
一、法律——秩序与代价
（一）法律是基本社会秩序
（二）法律时常滞后于社会发展
（三）秩序需要付出代价
二、法律风险的概念及要素
（一）法规中提及的法律风险
（二）法律风险的应有概念
（三）法律风险的三要素
三、法律风险与其他风险
（一）其他风险均涉及法律风险
（二）其他风险可转为法律风险
（三）法律风险是终解决方式
四、法律风险的四大种类
（一）刑事责任风险
（二）行政责任风险
（三）民事责任风险
（四）权益丧失风险
五、法律风险的不同阶段
（一）法律风险因素
（二）法律风险形成
（三）法律风险事件
（四）法律风险后果第三节合规风险及其中国化
……

第二版序
  感谢神的恩典！让我有智慧、时间和毅力，在这段不平凡的日子里平安、顺利地完成本书的重写，并让自己有了一次闭关修炼般的提升。
  转瞬间，自这本书的版于2010年1月1日与其姊妹书——《完美的合同》（增订版）一并在北京首发，已经过去了整整十年。在这十年里，承蒙广大读者抬爱，这本书至今已连续印刷了15次，并一度与《完美的合同》并列商城法律畅销书排行榜的前20名。而回顾其内容质量，感觉到几分责任、几分惭愧。
  在《完美的合同》（第三版）于2019年6月30日准时交稿以后，对于这本书的重写便已开始。之所以称之为“重写”，是基于《完美的合同》再版的经验和对这本书前版内容和质量的回顾，如果只是简单地修订，这本书的再版将毫无意义。于是，笔者大刀阔斧地删除了很多原有内容，连仅存的原书基本理论框架都进行了大幅度的删改。
  本书的变化是加入了合规管理的内容。2018年，因两部合规管理指引的发布，被业界誉为“中国合规管理元年”。合规管理与法律风险管理有着高度的相似性和重合性，同样少有成熟的工作方法，但更具可操作性。因此，无论是时代感还是实用性，都应是本书的内容。
  这次重写意在对法律风险管理、合规管理的相关理论、方法等做一次尽可能详尽的收集、梳理和总结，并在操作层面给出对相关规定、指引的解读以及实际操作的思路、方法，以使本书成为高效、实用的工具书。相比前版，本书第二版仍然侧重中国法律环境下的实务操作，但主要有以下变化：
  （1）章节合并
前版的法律风险理论、法律风险管理理论各占一章，本版经过内容上的提炼、删减并增加了合规风险、合规管理等内容后合并为一章，同时介绍了大量基础性的背景知识、基本理论。
  （2）侧重实务
为了更好地理论结合实务，本版大量引用了相关指引、标准、法律中的内容，增设了定义、注释，有助于管理活动与外部规则环境紧密结合，并顺应相关的管理要求给出建议。同时，大量删除了陈旧、过时的内容，充实了新内容。
  （3）表述调整
严格按照主题设立标题、段落。不同段落表述不同主题，每段首句为该段的主题，删除意义强调等缺乏理论及实践价值的内容，使本版层次、观点更分明、突出。
  在本书交稿后的编辑、校对期间，针对《民法典》的颁布进行了一轮订正。至2020年底，又逢相关司法解释大调整，因此又进行了第二次修订调整，以确保内容的时效性，并使本书完全适用于新的法律环境。
  本书篇幅过长、内容过多、变化过大，仅为抛砖引玉，望能推进这个领域的进步。受精力及资源的局限，书中的缺陷、谬误和出处未加标注的情形在所难免。广大读者如有发现，欢迎及时通过本人的电子邮箱（[email protected]）予以指正。
  感谢读者朋友们多年来的大力支持和鼓励赋予了我不断进取的动力，感谢助理莫格林律师对我其他工作的积极分担留给了我宝贵的时间，感谢北大法宝的支持使我得到便捷、准确的法律数据，也感谢所有其他社会各界朋友们的支持、鼓励和帮助，让我有责任感和信念去完成这本书的全面重写。
  在至高之处荣耀归于神！
吴江水
2021年1月4日于密歇根湖畔 

内容提要
  法律风险、合规风险的内涵和外延如何、在整个风险大家族中的地位如何，以及中国本土企业如何实施有效的法律风险管理、合规管理，都是长期以来耳熟能详却又语焉不详的话题。而这些，正是本书所要比较和探讨的内容。
  法律风险和合规风险都是基于规则的存在而产生的风险，因而可合称为规则风险。其中的法律风险是根本，因为法律更具强制性。而合规风险则是在法律风险的基础之上增加了其他规则方面的风险。二者的共同点是都可以通过主体、行为、环境的分析而确定具体的风险，完全可以一并讨论。
  本书内容分为五章，按照从基础到应用以循序渐进的顺序讨论了法律风险及合规风险概述、尽职调查与风险识别、风险的评估与报告、风险应对与方案设计、风险管理的实施与提高五大主题。为便于阅读和查找所需内容，还设立了详细、精确的目录。
  作为对法律风险管理和合规管理的经验总结和规则解读，本书定位的读者群是执业律师、从事法律风险管理或合规管理工作的企业管理人员、企业法务人员、国有企业主管部门，以及从事相关研究或有志于这两个领域的其他读者。因此，本书紧密结合相关法律、指引等内容，并以定义、注释等方式为这两个领域的研究和实践提供思路。
本书仅保留了版的基本理论框架，更像一部全新的作品。本书在全面扬弃前版内容而重新撰写的过程中，不仅加入了合规管理的内容，还引用了几乎所有相关的法律、指引、标准，以及相关的企业管理知识、方法等，并结合实际操作以更凝练、更实用的方式加以解读，使内容更切题，也更具可操作性。