加密货币的法律规制

　　本书主要从国家安全这一视角切入，在厘清加密货币的定义、分类和属性的基础上，系统分析了加密货币的法律规制与各种安全风险，并就加密货币的法治化监管提出了具有可操作性的建议，基本观点是取其利去其弊，维护我国金融健康发展，实现在保障国家安全的前提下推进国家金融科技创新。

第一章 加密货币的基本问题（胡云腾 周维明）001
第二章 当前我国对加密货币的全面监管政策（周海洋）020
第三章 加密货币与国家治理（赵 霞）037
第四章 加密货币与国家安全（张 萌）048
第五章 涉加密货币刑事案件的现状与问题（赖早兴）061
第六章 涉加密货币刑事案件问题的原因与应对（翟 辉）080
第七章 加密货币主要业务行为的刑法风险（周振杰）100
第八章 代表性国家与地区加密货币的政策与立法（余秋莉）108
第九章 加密货币监管政策的未来选择（张万红）179
第十章 加密货币的未来发展进路（许士友）188
参考文献199
附 录214

　　序 言
　　随着人类社会发展的信息化、科技化，虚拟财产已经成为经济社会生活中不可或缺的组成部分。对虚拟财产的法律规制，尤其是刑法规制，成为法学法律界及业界的热门话题。值得注意的是，虚拟财产不是固定不变的概念，而是一个不断更新换代的数字形态。从前，虚拟财产是指网络游戏玩家在游戏中的账号以及积累的游戏币、装备、宠物等电子信息，后来又扩展到微信公众号、抖音号等网络账号，网上店铺，手机号码，以及在云端或设备中存储的数据等。人们一般称之为第一代虚拟财产。对于这类虚拟财产的保护，在民事上主要涉及侵权救济、继承、离婚财产分割等问题，对此，2021年1月1日起施行的《民法典》已经作出相关规定；在刑事上，主要争议问题是虚拟财产的法律性质问题。对此，刑法理论界与实务界颇有分歧，尚未达成共识。随着区块链等新型技术的发展，比特币（Bitcoin）、以太币（Ether）等加密货币，以及数字藏品（非同质化代币，简称NFT）开始大量涌现，人们称之为第二代虚拟财产。第二代虚拟财产与密码学和分布式记账技术紧密相关，通常被称为加密货币（cryptocurrency）。
　　由于加密货币以区块链技术为支撑，具有匿名性、不可篡改性、跨境跨平台流转的方便性等特征，因此其引起的法律问题远比第一代虚拟财产复杂，甚至在某种程度上可以说给法律适用造成了“降维打击”。自2009年1月比特币出现至今，加密货币加起来已有近万种，随之出现的“挖矿”、交易所、金融衍生品等相关业态十分丰富。根据区块链市场分析公司TripleA估计，截至2022年，全球加密货币持有者超过3.2亿，其中中国有近2000万。加密货币的蓬勃发展为金融科技（Fintech）创新提供了前所未有的机遇，但其野蛮生长也给金融安全和社会稳定带来了巨大挑战。国内涉及加密货币的民事纠纷、刑事案件层出不穷，出现了不少司法案例。为全面了解加密货币的发展状况及其对我国金融安全的影响，我们共同编写了本书。   
　　本书主要从国家安全这一视角切入，在厘清加密货币的定义、分类和属性的基础上，系统分析了加密货币的法律规制与各种安全风险，并就加密货币的法治化监管提出了具有可操作性的建议，基本观点是取其利去其弊，维护我国金融健康发展，实现在保障国家安全的前提下推进国家金融科技创新。
　　在全面依法治国的背景下，加密货币必须在法治的框架内才能健康、持续发展，加密货币的法治化问题已经成为当前数字法治建设中的重要问题，党中央对这个问题高度重视。2021年3月发布的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》明确指出，“积极参与数据安全、数字货币、数字税等国际规则和数字技术标准制定”“稳妥推进数字货币研发”。目前，加密货币领域的法治供给不足，突出表现为加密货币的法律规范缺位，加密货币执法司法的专业化水平需要进一步提高，加密货币的司法机制有待于进一步完善。加密货币行业飞速发展所产生的日益增长的法治需求与当前法治供给不足的基本矛盾，制约了加密货币的良性健康发展。法治供给不足的重要原因之一，就是对加密货币法律规制的研究滞后所导致的理论供给不足。本书希望为构建科学完善的加密货币法治监管与保障体系，引导加密数字货币的有序发展，促进金融创新与金融安全的最优平衡提供理论支撑和智力支持，做一些尝试和努力。
　　本书由我担任主编，由北京师范大学刑事法律科学研究院周振杰教授、湘潭大学法学院赖早兴教授担任副主编，参与本书撰稿还有（以姓氏笔画为序）：
　　许士友 （井冈山大学政法学院讲师 法学博士）
　　余秋莉 （安徽师范大学法学院讲师 法学博士）
　　张万红 （北京师范大学法学院硕士研究生）
　　张 萌 （中国人民大学法学院博士研究生）
　　周海洋 （最高人民法院中国应用法学研究所副研究员 法学博士）
　　周维明 （最高人民法院中国应用法学研究所副研究员 法学博士）
　　赵 霞 （中国政法大学法律硕士学院副教授 法学博士）
　　翟 辉 （中国人民大学法学院博士研究生）
　　需要指出的是，各部分撰稿人提交的稿件都是独立的学术文章，不免存在重复之处。为了全书的统一，在编辑与统稿过程中，我们进行了相应的删减、合并与调整。如果本书能够发挥一点抛砖引玉的作用，引起学界和业界对加密货币法治化问题的重视，促进各界共襄数字法治建设盛举，我们将不胜感激与荣幸。
　　胡云腾
　　2023年6月