个人理财实务（第四版）（新编21世纪高等职业教育精品教材·金融类）

本教材共分为十个学习情景，学习情景一为个人理财和个人理财规划，学习情景二为个人财务管理和现金规划，学习情景三为个人风险管理和保险规划，学习情景四为个人税收筹划，学习情景五为个人住房规划，学习情景六为个人投资管理和投资规划，学习情景七为子女教育规划，学习情景八为退休养老规划，学习情景九为财产分配与遗产规划，学习情景十为综合理财规划。

孙黎，副教授，理财规划师，辽宁经济职业技术学院教师，主要从事金融投资、个人理财方向研究和教学工作。主持及参与省级教科研项目多项，公开发表论文十余篇，主编教材6部，副主编教材多本，主持《个人理财实务》课程资源库、线上线下课程建设；获得辽宁省教学成果奖二等奖一项，辽宁省信息化大赛二等奖一项，2020年全国大学生财经素养大赛专业组优秀指导教师，指导的学生获得2020年全国大学生财经素养大赛“理财案例分析赛道”专业组三等奖。

学习情景一 个人理财和个人理财规划
任务一 正确认识个人理财
任务二 制订个人理财计划
任务三 正确认识个人理财规划

学习情景二 个人财务管理和现金规划
任务一 进行个人财务管理
任务二 编制现金规划

学习情景三 个人风险管理和保险规划
任务一 认识个人风险管理和保险
任务二 编制保险规划

学习情景四 个人税收筹划
任务一 正确计算个人所得税
任务二 进行个人税收筹划

学习情景五 个人住房规划
任务一 认识房地产和房地产投资
任务二 编制个人住房规划

学习情景六 个人投资管理和投资规划
任务一 进行个人投资管理
任务二 编制个人投资规划

学习情景七 子女教育规划
任 务 编制子女教育规划

学习情景八 退休养老规划
任 务 编制退休养老规划

学习情景九 财产分配与遗产规划
任 务 编制财产分配与遗产规划

学习情景十 综合理财规划
任 务 制订综合理财规划方案

参考文献

个人理财的兴起是经济发展到一定阶段的产物。当收入提高到一定水平后，手中积聚了越来越多的闲置资金，民众就会逐渐产生对个人理财的市场需求。个人／家庭只有正确认识个人理财，灵活运用个人理财工具，制订可行的理财计划，坚持执行理财计划，才能实现理财的最终目标。