金融控股公司经营管理

▲亮点一：本书对金融控股公司合规管理、公司治理、风险管理、协同创新、关联交易、资本管理等各个重点方面进行了深度解读，对完善我国金融控股公司管理制度，推动金融控股公司高质量发展有一定的参考价值。
▲亮点二：本书作者是金融控股公司行业的资深从业人员，长期专注于金融控股公司行业研究，对金融控股公司经营管理实务中面临的问题和挑战有直接的观察和深入的了解，所提的对策建议具有针对性、实用性和探索性，有助于推动行业规范发展。

金融控股公司是我国新兴的一类特殊金融牌照。2020年9月，国务院发布《关于实施金融控股公司准入管理的决定》，授权中国人民银行对金融控股公司开展市场准入管理。2023年3月，我国开展金融监管体制改革，将金融控股公司监管职责纳入新成立的国家金融监督管理总局。金融控股公司规模大、业态多，是金融行业的“集大成者”，在金融综合化经营浪潮下，是我国打造具有国际竞争力的金融企业的希望所在；同时，金融控股公司业态关联度高、风险外溢性强，具有一定的系统重要性，影响着金融稳定，既具有经济属性，又具有社会属性。面对全面监管要求，金融控股公司经营管理错综复杂，监管部门多，合规成本较高，在条条框框中探索出一条可以持续向前走的路极为不易。推动金融控股公司规范经营和发展是一个系统工程，对从业者是一个极大的挑战。本书试图解读金融控股公司、理解金融控股公司，在内容上涵盖金融控股公司合规管理、公司治理、风险管理、协同创新、关联交易、资本管理等重点方面，“一眼”看规范经营，“一眼”看高质量发展，在经营操作层面分析对金融控股公司的具体要求，以从业者的角度提供一本工具书，方便查找专业工作的解决方案，以期为行业的规范发展提供助力，为“金融强国”建设贡献智慧。

易卫民，男，生于1989年2月，湖北赤壁人，中南财经政法大学硕士研究生学历，武汉金融控股（集团）有限公司党委宣传部副部长，高级经济师，金融控股公司行业资深从业人员，长期专注于金融控股公司行业研究，在《银行家》《中国银行业》《清华金融评论》《现代金融导刊》《当代金融家》《财政研究》等期刊发表金融控股公司行业研究论文10余篇。

第一章  金融控股公司的监管要求
一、金融控股公司的定义及金融机构的类型
二、设立金融控股公司的条件
三、业务范围
四、主要监管要求梳理
五、监管职责及手段
六、金融控股公司、股东及所控股金融机构之间的关系
七、宏观监管和政策要求
八、结语
第二章  金融控股公司加重责任制度
一、金融控股公司加重责任制度的含义
二、金融控股公司加重责任制度的现实意义
三、金融控股公司加重责任的主要表现
四、金融控股公司加重责任的现实困境
五、探索赋予金融控股公司一定的制度优势和业务功能
六、结语
第三章  申请设立金融控股公司的战略考量
一、“准”金控平台的特征
二、持牌金融控股公司的特点
三、设立金融控股公司的主观动力分析
四、设立金融控股公司的竞争劣势分析
五、推动金融控股公司持续发展的基本条件
六、符合设立金融控股公司条件的金融集团的可能选择
七、申请设立金融控股公司需要准备的事项
八、推动金融控股公司健康发展的建议
九、结语
第四章  金融控股公司良好公司治理
一、金融控股公司良好公司治理的目标
二、金融控股公司面临的公司治理问题
三、金融控股公司良好公司治理的特征
四、金融控股公司良好公司治理的要素
五、金融控股公司高管任职资格条件
六、ESG 实践有助于提高金融控股公司治理水平
七、结语
第五章  金融控股公司合规管理体系建设
一、金融控股公司合规管理体系建设面临的形势
二、金融控股公司合规管理体系建设关注重点
三、金融控股公司合规管理体系建设框架
四、金融控股公司合规管理运营组织机制
五、金融控股公司合规管理体系建设技术路线
六、金融控股公司数字化合规管理体系建设要点
七、结语
第六章  金融控股公司全面风险管理体系建设
一、建立金融控股公司全面风险管理体系的背景和意义
二、金融控股公司面临的主要风险分析
三、金融控股公司全面风险管理体系建设的基本原则
四、金融控股公司全面风险管理体系建设
五、金融控股公司全面风险管理“三道防线”
六、金融控股公司全面风险管理指标体系构建
七、结语
第七章  金融控股公司关联交易管理
一、金融控股公司关联交易的监管规范
二、金融控股公司关联交易产生的风险
三、金融控股公司关联交易的利益冲突与协调平衡
四、金融控股公司关联交易管理的核心环节
五、金融控股公司加强关联交易合规管理的措施
六、结语
第八章  金融控股公司协同创新实践
一、协同创新的理论基础和现实意义
二、协同相关监管要求和指标分析
三、金融控股公司开展协同的基本原则
四、金融控股公司协同模式分析
五、对金融控股公司开展协同的意见和建议
六、结语
第九章  金融控股公司资本管理探析
一、金融控股公司资本充足性核算的难点
二、金融控股公司资本充足性核算的基本框架
三、金融控股公司资本充足性核算的操作要点
四、加强金融控股公司资本充足性管理的意见和建议
五、结语
第十章  金融控股公司集团管理模式
一、相关概念及理论
二、金融控股公司对控股金融机构管理的监管要求
三、金融控股公司对控股金融机构的集团管控模式分析
四、关于金融控股公司加强控股金融机构管控的意见和建议
五、结语
第十一章  金融控股公司并表监管
一、金融控股公司并表监管的内涵
二、金融控股公司并表监管面临的问题和挑战
三、金融控股公司并表监管的方案建议
四、金融控股公司面对并表监管的管理机制建设
五、结语
第十二章  金融控股公司服务实体经济路径
一、金融服务实体经济存在的问题
二、金融控股公司服务实体经济的现实意义
三、金融控股公司服务实体经济的经营模式
四、金融控股公司服务实体经济的重点方向
五、金融控股公司服务实体经济的创新实践
六、结语
第十三章  金融控股公司人力资源管理
一、金融控股公司人力资源管理的特点
二、金融控股公司人力资源管理的重点
三、金融控股公司人力资源发展策略建议
四、总结
第十四章  金融控股公司监管评级管理
一、监管评级管理的重要性
二、监管评级的基本逻辑
三、金融机构的监管评级分类
四、总结
第十五章  金融控股公司经营管理的公众责任
一、消费者权益保护责任
二、反洗钱责任
三、风险管理和内部控制责任
四、其他公众责任
五、结语
附录  我国主要金融机构的业务与监管
一、金融监管关注重点
二、中国金融监管及金融组织体系
三、商业银行业务主要监管指标
四、证券公司业务主要监管指标
五、期货公司业务主要监管指标
六、基金管理公司业务主要监管指标
七、保险公司业务主要监管指标
八、非银行金融机构业务主要监管指标
参考文献

金融控股公司是我国新兴的一类特殊金融牌照。2020 年 9 月 11 日，国务院发布《关于实施金融控股公司准入管理的决定》，授权中国人民银行对金融控股公司开展市场准入管理。同日，中国人民银行发布《金融控股公司监督管理试行办法》，以并表为基础，按照全面、持续、穿透的原则，对非金融企业投资控股形成的金融控股公司依法准入并实施监管，规范金融控股公司的经营行为。金融行业评价此举补齐了我国金融监管的“最后一块拼图”，金融控股公司规范发展迎来新的阶段。
金融控股公司规模大、业态多，是金融行业的“集大成者”，在金融综合化经营浪潮下，是我国打造具有国际竞争力的金融企业的希望所在；同时，金融控股公司业态关联度高、风险外溢性强，具有一定的系统重要性，影响着金融稳定，既具有经济属性，又具有社会属性。面对全面监管要求，金融控股公司经营管理错综复杂，监管部门多，合规成本较高，在条条框框中探索出一条可以持续向前走的路极为不易。推动金融控股公司规范经营和发展是一个系统工程，对从业者是一个极大的挑战。本书试图解读金融控股公司、理解金融控股公司，内容涵盖金融控股公司合规管理、公司治理、风险管理、协同创新、关联交易、资本管理等重点方面，“一眼”看规范经营，“一眼”看高质量发展，在经营操作层面分析对金融控股公司的具体要求，以从业者的角度提供一本工具书，方便查找专业工作的解决方案，以期为行业的规范发展提供助力，为“金融强国”建设贡献智慧。
综合金融具有新质生产力特征，也是培育新质生产力发展的重要工具。当前，在我国金融监管改革“一行一局一会”的基本框架下，金融控股公司纳入国家金融监督管理总局监管，迎来金融控股公司规范发展的新阶段。笔者作为金融控股公司行业的从业人员和研究人员，衷心希望行业不断规范发展。本书所述乃一家之言，未必准确，恳请读者海涵，也希望大家一同探讨，不断完善我国金融控股公司监督管理机制，共同为建设世界一流的金融集团而持续探索。