中国改革开放史料丛书:金融体制改革

?“中国改革开放史料丛书”是一套研究、教育、传承改革开放史的不可多得的好书。

?本套丛书框架合理、内容凝练、资料翔实，客观深刻地展现了我国改革开放时代的波澜壮

阔与改革开放历史的艰辛不易。对于了解、学习和研究改革开放历史，推进新时代新征程中全面深化改革开放，有着重要参考价值。

本书是《中国改革开放史料丛书》中的一部，记录了金融领域四十多年的改革开放历程。全书分为“历程篇”“史料篇”两部分，“历程篇”共4章，“史料篇”包括政策文件、法律规章、期刊综述、著作介绍、重要文献索引、大事记等6部分，全书合计35万字。本书主编为尚福林、吴晓灵。

“历程篇”以时间为主线，回顾了金融体制改革从启动、初步建立、融入全球化到进入新时代的完整发展过程，介绍了银行、保险、证券等金融领域发生的改革开放重大事件。“史料篇”收录了20件（部）政策文件、法律规章，清晰地展示了金融体制改革的顶层设计路线；此外，收录了数十篇（部）金融体制改革亲历者、研究者撰写的重要文章、著作，有助于读者的延伸阅读；“大事记”梳理、记录了1978—2022年金融体制改革过程中的重要事件。本书收录的具有重要价值的史料，对加强改革开放史研究和教育大有裨益，具有很大的出版价值和社会效益。

尚福林

曾任中国人民银行副行长、中国农业银行行长、中国证监会主席、中国银监会主席。中共第十六届中央候补委员，十七届、十八届中央委员。第十二届全国政协委员、经济委员会副主任，十三届全国政协常委、经济委员会主任。

长期从事金融领域工作，有着丰富的金融工作经验、坚韧务实的改革精神，对经济金融形势有深刻的把握能力。在任期间，推动我国证券市场发生了重大转变，促使我国银行业改革迈上了新台阶。

吴晓灵

中国金融学会前执行副会长，中国金融会计学会前会长，中国经济50 人论坛成员，研究员、兼职教授、博士生导师。第十一、十二届全国人大常委会委员、财经委员会副主任委员，中国人民银行前副行长，国家外汇管理局前局长。    1994 年获孙冶方经济科学奖， 2009 年入选“影响新中国60 年经济建设的100 位经济学家”, 2011 年获“CCTV中国经济年度人物”奖。    长期从事货币政策、金融市场和金融监管的实践与理论研究，。在全国人大工作期间参与推动《证券投资基金法》《证券法》等重要法律法规的修订工作。

第一部分 历程篇

总论 现代化金融服务体系的建设历程

第一章 金融体制改革序幕：在探索中解放思想（1978—1992）

第一节 探索建立中央银行制度

第二节 初步建立以国有银行为主的金融业格局

第三节 资本市场出现萌芽

第四节 开启对外开放序幕

第二章 建立社会主义市场经济下的金融体制：改革与制度建设并行（1993—2000）

第一节 探索社会主义市场经济下的中央银行职能

第二节 金融业在改革中多元化

第三节 资本市场进入有序化发展阶段

第四节 对外开放取得明显进展

第三章  金融体制现代化建设：逐步融入全球化（2001—2008）

第一节 调整、整合中国人民银行职责

第二节 金融业的发展成熟与监管完善

第三节 资本市场进入规范化发展时期

第四节 对外开放发展迅速

第四章 金融体制改革步入新时代：以开放促改革促发展（2009年迄今）

第一节 现代中央银行制度不断完善

第二节 丰富多元有序的金融业格局形成

第三节 资本市场进入国际化发展时期

第四节 对外开放成效卓然

主要参考资料

第二部分 史料篇

政策法规

期刊摘要

著作介绍

重要文献索引

中国金融体制改革大事记

总论 现代化金融服务体系的建设历程

中国共产党高度重视经济金融工作，一直坚持牢牢把握金融事业发展方向，指引我国金融事业实现一次又一次跨越发展。党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央统筹国内国际两个大局，推动党和国家事业取得历史性成就、发生历史性变革，我国金融事业发展同样取得举世瞩目的伟大成就，展现出蓬勃发展、欣欣向荣的十年。抚今忆昔，金融体制改革一直在路上，促进经济高质量发展，助力实现“两个一百年”奋斗目标。

一、我国金融体制改革的奋斗历史

1978 年至 1992 年，我国拉开金融体制改革的序幕，“摸着石头过河”，在探索中解放思想，逐步建立起独立于财政的金融体制。1978 年，党的十一届三中全会作出把党和国家工作重点转移到经济建设上来、实行改革开放的历史性决策，从此揭开了经济体制改革的序幕。随着我国经济体制改革的逐步开展，在邓小平同志 “要把银行真正办成银行”思想的指导下，中国开始进行有计划、有步骤地金融体制改革。1984 年，党的十二届三中全会通过了《中共中央关于经济体制改革的决定》（简称《决定》），提出中国经济体制改革的目标是建立以公有制为基础的有计划的商品经济。《决定》提出，“在改革价格体系的同时，还要进一步完善税收制度，改革财政体制和金融体制”。此后，国务院决定成立金融体制改革

研究小组，金融体制逐步走向多元化。这一阶段，我国成功解决了1988 年出现的通货膨胀，稳妥处置了转轨时期的风险。

1993 年至 2000 年，我国开始建立社会主义市场经济下的金融体制，制度建设与改革开放并行。20 世纪 90 年代初期是中国金融体制改革的分水岭，我国开始积极学习东亚国家和地区的出口导向战略，对外开放步伐明显加快，金融体制改革也迎来了新阶段。1992 年 10 月召开的党的十四大提出，“我国经济体 制改革的目标是建立社会主义市场经济体制”；1993 年 12 月，《国务院关于金融体制改革的决定》发布，提出了要对金融体制进行全面改革，开启金融体制改革的新阶段。1995 年，我国颁布了《中华人民共和国中国人民银行法》，以国家立法形式确定了中国人民银行的执行金融监管、金融宏观调控和金融服务等三项职能，以及货币发行权、资金调控权、利率调整权和金融机构市场准入权等四项权限；同年颁布实施的《中华人民共和国商业银行法》明确了中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行是实行“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”的国有独资商业银行；同时进一步明确证监会的监管职能与机构编制，负责对国内的证券期货和证券交易所进行统一管理。这一阶段，我国金融领域的制度规范逐步建立，并妥善应对了 1997 年亚洲金融危机，并于同年 11 月召开了第一次全国金融工作会议，进一步议定了金融领域的主要改革措施，分业监管的体制进一步确立。

2001 年至 2008 年，我国开启金融体制现代化建设，对外开放的力度不断加大、领域不断拓宽、水平不断提高，逐步融入全球化。2001 年 12 月，中国正式成为世界贸易组织（WTO）成员国。2002 年 11 月，党的十六大提出了 21 世纪头 20 年我国全面建设小康社会的战略目标，并提出要完善社会主义市场经济体制。2003年 10 月，党的十六届三中全会通过了《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》；同年 12 月，第十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》的修改决定，并通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，以法律的形式肯定了中国金融业改革的成果。2007 年，第三次全国金融工作会议召开，提出要把金融改革发展推向新阶段，全面深化金融改革，促进金融业持续健康安全发展。这一阶段，我国积极应对 2008 年国际金融危机，在危机发展演变的不同阶段把握好政策的取向和力度，处理好保增长、调结构与稳物价之间的关系。

2009 年以来，我国建立健全宏观审慎管理政策框架，积极推进金融双向开放，金融体制改革步入“以开放促改革促发展”的新阶段。2008 年国际金融危机的爆发为我国金融体系敲响了警钟。2013 年 11 月，党的十八届三中全会明确提出，经济体制改革的核心问题是处理好政府与市场的关系，使市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用。党的十八大以来，面对错综复杂的国内外经济金融形势，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，金融改革有序推进，金融体系不断完善，人民币国际化和金融双向开放取得新进展，金融监管得到改进，守住不发生系统性金融风险底线的能力增强。这一阶段，我国金融工作以新发展理念引领金融支持实体经济实现高质量发展，现代化金融服务体系迈上新台阶，有

效应对世纪疫情等内外部压力冲击。

二、我国金融事业取得的辉煌成就

40 多年栉风沐雨，我国基本建成了与中国特色社会主义相适应的现代金融市场体系，在服务实体经济、维护金融稳定、扩大对外开放等方面成效卓著。从数据看，我国金融事业取得的辉煌成就：

—我国是世界货物贸易第一大国、服务贸易第二大国、使用外资第二大国、对外投资第一大国，是近 200 个经济体的主要贸易伙伴，已与 144 个国家、32 个国际组织签署 200 多份共建“一带一路”合作文件，中欧班列开行超 4.6 万列。

—我国金融业增加值占国内生产总值（GDP）的比重，从1981 年的 1.9%上升至当前的 8%左右，已基本达到英美等传统金融强国水平。

—我国银行业金融机构总资产不断攀升，1990 年末仅有 3.5万亿元人民币，2021 年末达 345 万亿元人民币；加上保险、证券业，全部金融机构的总资产已超过 380 万亿元人民币。

—我国债券市场和股票市场市值已居全球第二，境外机构和个人持有境内人民币金融资产经历从无到有，2021 年末达到 10.8 万亿元人民币。

—我国保险市场规模已居全球第二，2021 年末保险业总资产达 24.9 万亿元，世界 500 强中有 7 家中国内地的保险公司，我国已成为全球最重要的新兴保险市场大国。

—人民币汇率市场化形成机制持续深化，人民币国际化稳步推进，人民币成功加入国际货币基金组织特别提款权，成为第三大篮子货币，权重达 12.28%。

—我国外汇市场的广度、深度、厚度显著提升，外汇市场可交易货币超过 40 种，交易品种涵盖国际主流外汇交易产品，2021年交易量达到了 36.9 万亿美元。

—外汇储备近年来保持在 3 万亿美元以上，连续 18 年稳居世界第一，告别了改革开放早期外汇短缺的时代，是维护国家经济金融安全的重要的“稳定器”和“压舱石”。

—普惠金融取得突出进展，2012 年至 2021 年，普惠型小微企业贷款、普惠型涉农贷款年均增速分别达到 25.5%和 14.9%，大大高于贷款平均增速。

—资本项目开放稳步推进，已经达到较高的可兑换水平。2021 年末，我国对外金融资产 9.3 万亿美元、对外负债 7.3 万亿美元，净头寸近 2 万亿美元。

三、我国金融体制改革凝练的宝贵经验

坚持党对金融工作的集中统一领导。党的领导是中国特色社会主义最本质特征。中国共产党百年奋斗历史经验表明，中国人民和中华民族之所以取得今天的伟大成就，最根本的原因是党的坚强领导。金融是“国之大者”，是中国共产党的执政要事。百年来，党 领导下的金融工作总能在历史的十字路口选择科学道路、确定正确航向，关键在于始终坚持党中央集中统一领导。党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，金融工作紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，着力建设现代金融体系，健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架，对外开放布局进一步完善，金融业综合实力进一步增强，进一步彰显了党中央集中统一领导的制度优势。

坚持金融服务实体经济。习近平总书记指出，金融要回归服务实体经济的本源。经济兴，金融兴，实体经济是金融的根基。金融强，经济强，为实体经济服务是金融的天职和宗旨。党领导下的金融工作历经了革命、建设、改革等历史淬炼和时代检验，坚持实事求是、理论联系实际，深刻认识和把握经济金融本质和运行规律，始终坚持法治化原则，尊重市场规律，不断完善金融有效支持实体经济的体制机制，发生了历史性变革。在深化金融供给侧结构性改革、优化资源要素配置两条主线引领下，金融在提升服务实体经济效能、打通实体经济血脉上取得良好成效。

坚持改革开放的路线不动摇。改革开放是实现中华民族伟大复兴的关键一招。习近平总书记指出，改革“是中国特色社会主义制度的鲜明特征和显著优势”，改革开放“是我们党最鲜明的旗帜”。深化金融领域改革开放，既符合基本国策与国家发展大势，又是当前我国金融事业和经济发展的内在需要，事关构建新发展格局与经济高质量发展的成效。无论放眼长期趋势还是着眼于当前局势，必须坚持改革开放的路线不动摇。

坚持守住不发生系统性金融风险的底线。金融是管理风险的行业，防范风险是金融业的永恒主题。在一系列重大风险考验面前，由于党中央的坚强领导、准确研判、科学决策、果断出手，我国得以妥善应对各种金融风险，成功经受了历次金融危机考验。从 1997 年亚洲金融危机期间坚决支持香港抵御外部冲击，到 2008 年国际金融危机中出台一揽子政策措施使我国成功经受住了重大考验，再到 2015 年底至 2017 年初外汇市场出现的“跨境资本大规模流出—外汇储备持续下降—人民币贬值压力增大”负向螺旋，我国牢牢守住不发生系统性风险的底线，稳妥有序应对外部冲击，为金融事业的平稳健康可持续发展保驾护航。

坚持金融为民。“以人民为中心”是中国共产党的根本价值取向，是党领导金融工作的出发点和落脚点。金融发展必须始终坚持以人民为中心，高水平开放是为了满足人民群众的实际需要，维护金融安全是为了保护人民群众的切身利益。要坚定不移地站稳人民立场，着力解决市场主体急难愁盼问题，确保金融为民落到实处，提升人民群众在金融领域的获得感、幸福感、安全感。在世纪疫情冲击下，百年变局加速演进，外部环境更趋复杂严峻，不确定性因素层出不穷。赓续前行，回顾金融体制改革历史，记录金融领域开放历程，总结金融事业成功经验，意义非凡，价值深远