从进度到进步——解析金融科技项目管理

本书是一个经理人写给其他经理人的实践总结和经验感悟，重点在于金融科技项目的管理原则和一些*佳实践。本书结合了作者个人的职业经验和反思，探索如何升华传统项目管理框架和内容以适合金融科技的行业特点和管理规律。本书探索*实用的实践方法，书中所述案例都是以近乎白描的方法回归简单朴素的事物本质，其层层递进的逻辑内涵比新闻综述更符合读者的要求。

本书的出版有利于企业的管理人员了解金融科技的内涵和金融科技在西方企业的发展过程，同时也能够帮助企业家理解科技尤其是信息科技相关的*佳实践和管理创新。

第一章　金融科技和科技金融

金融科技的内涵

◎硅谷来了

金融科技兴起的原因

◎中国金融科技行业代表——蚂蚁金服和腾讯金融科技

◎美国金融科技企业Venmo

科技金融的行业属性

◎科技巨头的扩张——脸书支付

金融科技主要发展方向

◎支付转账

◎美国支付类金融科技代表——Apple Pay

财富管理

◎美国智能投资顾问和财富管理——Acorns

◎招商银行摩羯智投

在线借贷

◎美国金融科技在线借贷PP代表——Lending Club

保险

◎金融科技进入美国保险业——Oscar健康

金融平台

◎美国金融科技平台——亚马逊（Amazon）

 

第二章　金融科技项目管理原则

经典项目管理原则和流程

◎现代项目管理历史——曼哈顿项目

项目管理铁三角约束模型

金融科技项目管理原则和流程

◎我国金融科技项目的供给侧和需求端

原则一：金融科技项目提高企业战略竞争力

◎全球最大的货币基金——余额宝的竞争压力

原则二：金融科技项目的目标和产品驱动原则

原则三：科技创新本身并不重要，产品上市时间很重要

◎英国金融科技公司Transfer Wise并不热衷于区块链的应用

原则四：金融科技项目的五种约束条件

原则五：随时竞争，随时合作

◎摩根士丹利对智能投顾的回答——Access Investing

 

第三章　从战略到计划——如何制订金融科技项目计划

什么是“可衡量的企业价值”（MOV）

◎美国金融科技公司Intuit 的战略

如何分析“可衡量的企业价值”

◎腾讯集团公司策略摘要中的价值体现

◎摩根士丹利资管平台GPS项目的价值分析

◎金融科技平台Symphony打破彭博的市场垄断地位

◎我国传统银行成立金融科技公司应对金融科技挑战

◎WBS工作分解结构的方法和优点

如何建立完整可行的金融科技项目计划

◎阿里云疑似宕机故障　传多家互联网公司APP网站瘫痪

◎美国证监会的小盘股报价幅度变化试点（Tick Size）项目计划

金融科技项目是否需要预算管理

创建金融科技项目计划的必备工具

◎美国纽约证券交易所Pillar项目计划

 

第四章　从进度到进步——如何推进金融科技项目

◎奥巴马健保上线失败

经典的项目进度表

如何设定金融科技项目的成功标准

从进度到进步的动态项目状态报告

兼顾金融科技项目的非功能性需求

◎资源忙碌百分比

所见非所得

辅助因素的认知

估算项目持续时间，掌握项目推进力度

金融科技项目工期估算过于悲观的解决方法

◎众安保险的项目生命周期

 

第五章　从瀑布到敏捷——如何管理金融科技项目的开发流程

◎经典的瀑布式开发模型

从瀑布式的控制转换为敏捷式的价值实现

如何运用敏捷式开发模型

◎敏捷开发助力花旗银行打造手机应用

敏捷式开发在金融科技项目中的实际操作模型

◎摩根大通的敏捷开发实践

◎敏捷开发的最佳实践——腾讯TAPD敏捷项目管理

 

第六章　从权威到士气——如何管理金融科技项目团队

◎做有意义的工作，发展有意义的人际关系

项目团队的非正式人事架构

◎塔克曼团队发展阶段模型

◎贝尔宾团队角色和行为理论

项目经理的非正式领导者角色

建立项目经理个人的领导风格和原则

如何领导金融科技项目团队

◎美国货币监理署对金融科技项目第三方供应商管理的要求

◎通过梅耶斯—布里格性格类型分析了解团队成员个性

项目团队激励方式

体现领导能力的五星模型

◎金融科技初创公司的企业文化

如何缓和团队成员关系紧张

◎团队成员和项目阶段的和谐方案

发现潜质，求同存异

◎马斯洛需求层次理论

◎Capital One的数字化转型

金融科技行业的人才短缺困境

中国金融科技行业人才短缺问题

 

第七章　从质量到风控——金融科技项目的质量管理要点

项目质量管理的起源

◎工匠精神不能作为金融科技质量的唯一原则

金融科技项目的质量管理原则

原则一：关注核心用户的核心满足点

原则二：避免返工

原则三：不要因为同样的错误流程重复类似的问题

原则四：量化的质量管理框架往往更有效

原则五：产品特性缺失或者MOV效果不明显也是质量问题

金融科技系统的质量管理要点

◎万豪喜达屋酒店数据库信息外泄的警示

◎自动化测试提高产品质量

◎从MVP到“现地现物”——借鉴日本企业的质量管理

金融科技项目风险管理的定义

化未知为已知的约哈里窗口

◎金融科技先锋罗宾汉证券进军银行业的“巨大失败”

如何控制金融科技项目的内部风险和外部风险

◎摩根大通风险管理失误，伦敦鲸事件导致巨额损失

◎诈骗率上升，Venmo措手不及

金融科技企业风控三层防线

◎千禧一代成为“忍者客户”的风险

中国金融科技的风险和监管动向

◎全球最大的个人信用数据库——中国人民银行征信中心

 

第八章　从更新到创新——金融科技项目的沟通和运维管理要点

金融科技项目沟通方式、原则和风格

简单明了的项目沟通模板

◎李开复：我最不喜欢的三种沟通习惯

金融科技系统更新和发布实践原则

◎纳斯达克如何搞砸脸书IPO上市

金融科技项目从更新到创新的飞跃

◎纳斯达克和花旗银行合作推出基于区块链技术的支付方案

项目经理面临创新的两难困境

◎颠覆式创新的定义

创新原则——细节创新

◎ 澳大利亚证券交易所ASX使用区块链技术取代|

现有的股票结算过程

创新原则——以人为本

◎金融科技在资本市场的创新趋势和相关风险

中国科技巨头主导金融创新

◎“无现金”的数字化金融时代

打造金融科技项目中的创新文化

 

第九章　金融科技项目经理的职场发展前景

◎一个不存在“项目”、不需要“管理”的未来职场？

项目管理要求的敏捷转型

◎高盛IT部门大规模转型之路

金融科技企业的人才需求和挑战

◎摩根士丹利前总裁麦晋桁指导初创金融科技企业

项目经理的薪酬风向标

未来“商业领导者”的职业素养要求

◎“敏捷型”金融科技企业

中国金融科技行业项目经理的挑战和机遇

中国金融科技项目经理的供给侧分析

中国金融科技项目经理的需求端分析

◎年中国银行业调查报告：银行科技公司运营管理

提升方向和关键举措

项目总结和自我提高建议

 

结语　这个世界上没有最好的产品，只有不断提高的竞