描述
开 本: 16开纸 张: 胶版纸包 装: 平装-胶订是否套装: 否国际标准书号ISBN: 9787111593355
《中国理财师职业生态•2018》一书总体来说至少有以下四大看点：
?看点一：历时123天的调研，覆盖全国所有省市理财师，基本覆盖提供财富管理的各类金融机构，基于对数千名一线理财师和投资人群的分析，全面反映我国理财师生存现状，堪称中国理财师“清明上河图”。
?看点二：不仅科学分析了国内理财师的职业生态，也从中看到了中国财富管理行业的发展现状，契合了时代发展的需要的居民财富管理的现实需求，对提升理财师专业水平有着重要意义。
?看点三：结合2910名理财人群的调研成果，从从业者的职业生态角度出发，不仅有供给端的分析，而且结合需求端发现问题、探讨解决之道，为我们展现了中国财富管理行业的全貌，为中国理财师职业化发展提供了重要参考。
?看点四：对于希望提升自身专业化水平，使自己更适应财富管理发展趋势的理财师和有志于成为专业理财师的人群而言，本书可帮助从业者看清自身发展道路，可作为职业发展指南加以使用。
推荐序 IV
金融监管新时代下的财富管理发展方向 IV
财富管理的春天，不远了
VI
财富管理行业的挑战和机遇X
从资产管理到财富管理 XI
自序/ XV
找准问题对症下药¬——理财师职业生态调研，促进
财富管理行业健康发展 XV
概述/1
一、样本数量分布/ 1
二、分析方法/6
三、主要结果概要，17
章理财师基本特征描述’9
节构成/ 11
一、年龄梯队現雏形/ 11
二、学历高、证书全/14
三、银行理财师占主导，16
第二节工作环境/20
一、超半数理财师常加班/ 20
二、多半年收入在20 万元以下/20
三、频遭“挖角”仍坚守/21
四、对所在机构和品牌普遍持信任态度/ 23
五、有丰富产品支撑/24
第三节 客户关系管理/ 26
一、客户多，黏性低/26
二、潜在需求挖掘初见成效/
27
三、重视财商教育/29
四、工作方式须升级/31
五、专业咨询收费服务任重道远/34
第二章理财师生存现状分析/37
节 不同机构理财师生存现状差异分析/ 39
一、银行理财师实际境况和形象反差大/ 39
二、保险理财师自得其乐/43
三、证券理财师向往大机构/48
四、信托理财师回报高150
五、第三方机构理财师活跃/53
六、独立理财师成熟/55
第二节不同年资理财师生存现状差异分析/62
一、年资越长越吃香/62
二、年资越长自我规划越清晰/68
三、机构评价两头扬，监管、学习是常态/71
第三节不地城理财师生存现状差异分析/73
一、东部理财师优势多/73
二、中部理财师渴望外部环境有所改善/ 76
三、西部理财师心态相对积极/
79
四、东北理财师满意度较高/ 81
第三章理财师职业生涯发展87
节 专业能力获取途径/ 89
一、专业认证是基本途径/
89
二、多层次专业培训体系正形成/90
三、多数希望继续学习/92
四、自辟学习阵地/92
五、国内理财师专业认证证书概览/94
第二节职业生涯发展展望/ 102
一、强压力下依然坚守/
102
二、大型机构受青睐/ 105
三、保险机构理财师创业忙/
106
四、独立理财师叫好不叫座/ 107
第三节成功理财市国可像/ 109
一、成功理财师定义109
二、持证多、跳槽多、三方机构/ 109
三、积极、满意，能承压/
113
四、客户多，质量好，黏性高/
114
五、坚持，独立，更主动/ 115
六、强调监管，偏保守，看好合伙模式/ 117
第四章 理财人群对专业服务的期望分析，/119
节认知差异性分析/ 121
一、需求强劲/ 121
二、选择无关经验与金额/
122
三、性别影响需求/ 123
四、年龄越大越依赖专业/
124
五、硕士人群更自信/
125
六、中等收入靠自己/126
第二节 选择理财师服务的依据/
127
一、男性看能力，女性兼顾口碑/ 127
二、年限、证书多方兼顾/127
三、博士不看业绩，硕士更青睐年资/ 129
四、高收入者看业绩、看机构/
130
第三节 所看重的核心特质/ 132
一、经验丰富/ 133
二、专业度高/ 133
三、所在机构强/ 133
四、业绩佳/ 133
第五章 行业发展建议135
节 对未来的认知和期待/
137
一、期待多元化收入/
137
二、线上理财被认可/
138
三、呼吁监管/ 139
第二节 监管建议/ 141
一、金融风险种类/ 141
二、我国监管进展/ 143
三、澳大利亚两次金融服务改革/ 143
四、监管建议/ 149
参考文献153
后记154
(中国理财师职业生态2018》基于对数千名一线理财师和投资人群的调查，不仅科学地分析了国内理财师的职业生态，也从中看到中国财富管理行业的发展现状。从中，我们看到了行业存在的司题，更看到了健康发展的希望。
连平
交通银行首席经济学家
中国全融学会理事
我们从《中国理财师职业生态2018)中看到理财师从业务发展需求出发，也已经逐渐成为客户财商教育的主力军，这是一个可喜的现象，也使得理财师群体的重要性凸显出来，因为即使在大数据时代，单靠智能投顾是无法完成客户的风险意识教育的。
郭田勇
中央财经大学金融学院教授、博士生导师
国银行业研究中心主任
理财师群体的职业生态是整个行业发展现状的缩影，他们的职业生态特征在很大程度上体现了行业当前整体发展情况。我们从《中国理财师职业生态2018)中看到，理财师群体虽然有行业发展早期对自身职业生涯发展的困感，但是他们对行业发展同样寄予殷切期望，并已经在自发地探索新的离业模式，并以积极、开放的心态相互学习和交流。书中还有很多非常宝贵的信息，值得广大从业者、金融机构、普通客户乃至监管单位认真研读。
刘胜军
中国金融改革研究院院长
刘胜军微财经创始人
理财师是资管机构与投资者之间的桥梁与纽带，是实现居民财富管理的重要推动力量。《中国理财职业生态2018)收集和分析了全国数千名一线理财师的职业化状况，研究和讨论了理财师的行为规范和专业化理财模式，契合了时代发展的需求和居民财富管理的现实需要，对提升理财师的专业水准有着重要意义，也让全社会更加关注理财师的职业生态。
孙志晨
建信基金总裁
评论
还没有评论。