个人理财（21世纪经济管理精品教材 金融学系列）

　　你不理财，财不理你。在今天居民收入快速增加、拥有财富大幅增长，各种风险和不确定性急剧放大的状况下，研究理财理论，学习理财知识，增长理财技能，做好居民家庭的投资理财工作，防范可能出现的各种风险，提升自己的生活质量和品位，是很容易引起大家共鸣的社会热点话题。但我国的大学教育体系中，有关个人理财知识技能的教育还基本处于空白状态。本书正是为弥补高校教育理财知识技能的欠缺而撰写的。
　　《个人理财》运用理财理论，对贯穿个人家庭生命活动全过程的各类事项，包括生涯规划设定、结婚成家、子女生育教育、证券投资、买房买车、税收筹划、金融保险、遗产传承、退休养老等予以新的阐释。
　　《个人理财》适合于高等院校各类专业的个人理财知识的教学，适合于理财师的教学培训，以及供对理财有兴趣的广大读者阅读参考。

　　柴效武陕西延安人，现为浙江大学经济学院教授，已出版《现代家庭经济生活知识大全》、《家务劳动研究》、《高校学费制度研究》、《教育资助暨助学贷款制度研究》、《个人金融理财理论与实务》、《个人理财规划》等专著8部，出版各类教材读物10余部，发表论文100多篇。
　　目前主要研究领域为以房养老、基地养老和个人理财规划三大领域，提出“60岁前人养房，60岁后房养人”，“建设养老基地，打造养老天堂”等观点，产生了重大社会反响。2008年出版《以房养老系列研究丛书》，共收录以房养老、反向抵押贷款研究论文180篇。

第一章　个人理财概论
　第一节　个人理财的含义
　第二节　个人理财兴起的经济社会背景
　第三节　个人理财服务的供给与需求
　第四节　个人理财环境——浙江为例
第二章　家庭理财基础
　第一节　个人理财的家庭因素
　第二节　家庭生命周期与理财
　第三节　个人理财价值观
　第四节　个人理财目标及原则
第三章　家庭记账核算
　第一节　家庭会计
　第二节　家庭资产计价
　第三节　家庭财务报表
　第四节　家庭预算与报表分析
第四章　个人理财师
　第一节　个人理财师简介
　第二节　个人理财师的职业状况
　第三节　理财职业道德
第五章　生涯规划与财商教育
　第一节　理财意识培养
　第二节　职业生涯规划
　第三节　大学生理财
第六章　婚育教育规划
　第一节　结婚预算
　第二节　子女生育规划
　第三节　家庭教育投资
　第四节　教育规划
第七章　现金流量规划
　第一节　家庭收支与财产
　第二节　家庭消费
　第三节　储蓄信贷
第八章　证券投资规划
　第一节　投资概述
　第二节　投资决策
　第三节　投资收益与风险
第九章　购房规划
　第一节　房地产投资基础
　第二节　住房抵押贷款
　第三节　房地产投资策略
　第四节　住房规划
第十章　保险规划
　第一节　风险管理
　第二节　保险原理
　第三节　保险规划与购买决策
第十一章　税收筹划
　第一节　税收基础
　第二节　税务筹划原理
　第三节　税收筹划技术运用
第十二章　退休养老规划
　第一节　退休规划
　第二节　养老规划
　第三节　养老保险
第十三章　遗产规划
　第一节　遗产概论
　第二节　遗产规划工具
　第三节　遗产规划运作
第十四章　以房养老
　第一节　以房养老概述
　第二节　以房养老模式
　第三节　以房养老与个人理财
　第四节　儿子养老、票子养老和房子养老
第十五章　理财程序
　第一节　个人理财流程
　第二节　目标客户市场
　第三节　收集客户资料
　第四节　拟订理财报告
　第五节　执行理财方案
　第六节　理财　案例剖析
附录　理财方案制作评析　案例
　案例1职业经理人的理财规划
　案例2丁克家庭的“养老”计划
　案例3三口之家的购房买车计划
　案例4全职太太的理财计划
　案例5欲留学家庭的投资计划
　案例6三代同堂的典型家庭的理财
　案例7公务员家庭的理财计划
　案例8即将退休老夫妻的理财计划
参考文献