信托金融学(上下册)

信托金融学是以金融体系中的信托子系统为研究对象，主要运用金融学科的理论体系和工具方法，研究信托的金融特征、金融规律和金融功能的一门学科。

本书共分为上、下两册，上册为行业基础篇，介绍了信托金融学的概念范畴、理论基础与研究框架，信任、信用与信托文化，信托的沿革与发展，信托金融的规制与监管，信托金融与实体经济；下册为机构管理篇，介绍了信托公司经营管理、市场需求与客户、业务与产品、投资管理与资源配置、风险等。

行业基础篇

 

导论:金融体系结构变迁中的信托与信托金融学/3

一?信托金融在现代金融体系中有其独特性吗?/3

二?信托金融学的学科定位和框架体系/8

 

章 信托金融学的概念范畴?理论基础与研究框架/13

 节 信托的金融学界定/14

一?金融定义的两个视角/14

二?信托金融行为与信托金融子系统/15

 第二节 信托的金融属性分析/17

一?信托金融属性的一般性———基于系统功能的分析/17

二?信托金融属性的特殊性———基于行为特征的分析/24

 第三节 信托金融学的理论基础和研究框架/32

一?信托与现代金融投资理论和实践的结合/32

二?一个基于现代金融理论体系的信托金融研究框架构想/34

 第四节 信托金融学研究的主要领域和方向/36

一?微观层面/36

二?中观层面/37

三?宏观层面/39

 

第二章 信任?信用与信托文化/42

 节 信任?信用与信托金融/43

一?信任与信用/43

二?金融行业中的信用/53

 第二节 信托金融的特征:信任基础与信义关系/59

一?信托金融中信任的含义与意义/59

二?信义关系及其制度基础/61

三?信托与其他信用形式的比较/64

 第三节 信义义务的法经济学分析与技术标准/70

一?忠实义务的分析/71

二?注意义务的分析/76

三?信义义务的金融技术标准/80

 第四节 信义关系与信托文化/83

一?文化?金融文化与信托文化/83

二?信托文化建设的目标与路径/92

 

第三章 金融体系中的信托:沿革与发展/104

 节 全球金融体系的结构变迁/104

一?金融结构理论/105

二?金融结构测度的指标体系/108

三?全球金融结构的演变/111

 第二节 英国的金融体系与信托金融/118

一?20世纪60年代末至21世纪初/118

二?21世纪初至2006年次贷危机前夕/123

三?2007年次贷危机至今/131

 第三节 美国的金融体系与信托金融/137

一?第二次世界大战后至20世纪70年代初/137

二?20世纪70年代中期至20世纪90年代末/143

三?21世纪初至2006年次贷危机前夕/148

四?2007年次贷危机至今/160

 第四节 日本的金融体系与信托金融/167

一?20世纪80年代至2006年次贷危机前夕/167

二?2007年次贷危机至今/179

 第五节 我国的金融体系与信托金融/185

一?2000年至2006年次贷危机前夕/185

二?2007年次贷危机至今/191

 第六节 小结与展望/199

一?全球金融体系的发展与展望/199

二?信托金融体系的发展与展望/204

 

第四章 信托金融的规制与监管/209

 节 信托业的规制与监管概述/210

一?规制与监管的含义/210

二?信托金融监管的理论基础/211

三?信托金融监管的目标/213

 第二节 信托金融的市场准入与退出监管/215

一?监管主体/215

二?市场准入监管/216

三?市场退出监管/223

 第三节 信托金融的日常审慎监管/224

一?监管内容/224

二?监管方式/228

三?监管结果评价/238

 第四节 信托金融的稳定机制/241

一?行业自律机制/241

二?市场约束机制/246

三?安全保障机制/249

 第五节 信托金融监管的未来走向/252

一?信托金融的宏观审慎监管/254

二?信托金融的行为监管/264

三?信托金融的功能监管/270

 

第五章 信托金融与实体经济/274

 节 信托业影响实体经济发展的宏观机理分析/275

一?信托业影响实体经济发展的金融逻辑分析/275

二?信托业影响实体经济发展的经济属性分析/299

 第二节 信托业影响实体经济发展的历史经验分析/305

一?数据和变量/306

二?信托融资规模的构建/308

三?实证结果和分析/309

 第三节 本章总结/330

 

 

机构管理篇

 

第六章 信托公司经营管理概述/335

 节 信托机构存在的经济学解释/336

一?金融中介体系中的信托机构/336

二?金融中介的存在原由/341

三?非银行金融中介的经济功能/343

 第二节 信托公司管理与经营的特征/348

一?信托机构的定义/348

二?信托公司的性质/349

三?信托公司的特征/350

四?信托公司的经营与业务/352

 第三节 信托公司的治理与管理/356

一?信托公司的治理/356

二?信托公司的管理/362

三?信托公司的风险管理/368

 第四节 信托公司的财务报表/375

一?金融机构财务报表的特征分析/375

二?信托公司的财务报表分析/379

 第五节 信托公司的评价体系/396

一?金融机构的经营绩效评价/397

二?信托公司的评价体系/406

 

第七章 信托公司的市场需求与客户/415

 节 信托公司的客户结构与市场需求基础/416

一?信托金融市场的目标客户及其分类/416

二?信托金融市场的融资需求概览/419

三?信托金融市场的投资需求概览/421

四?信托金融市场的服务信托需求概览/425

 第二节 以融资为目的的信托客户需求与行为特征/427

一?识别信托金融市场的融资类客户/427

二?融资类客户信托融资方式和特点/429

三?融资类信托客户的行为约束与风险管理/432

 第三节 以投资为目的的信托客户需求与行为特征/434

一?识别信托金融市场的投资类客户/434

二?投资类信托客户需求和风险特征/438

三?投资类信托客户服务流程与适当性管理/448

 第四节 以特定服务为目的的信托客户需求与行为特征/450

一?识别信托金融市场的服务信托客户/450

二?服务信托客户需求特征/453

三?不同类型信托客户的联系及转换/457

 第五节 信托客户的营销与关系管理/460

一?信托客户营销战略性市场规划/460

二?信托客户营销服务流程/462

三?信托客户营销策略组合/468

四?信托客户关系管理/473

 

第八章 信托公司的业务与产品/476

 节 金融业务与产品谱系中的信托/477

一?商业银行的业务与产品/477

二?保险公司的业务与产品/478

三?证券公司的业务与产品/479

四?信托公司的业务与产品/480

 第二节 信托业务与产品的分类/481

一?按信托功能分类/481

二?按信托财产类型分类/491

三?按投资资产性质分类/499

四?按监管导向分类/500

 第三节 信托产品的设立?登记与流转/507

一?信托产品的设立/507

二?信托产品的登记/509

三?信托产品的流转/511

 第四节 信托产品定价估值的理论基础和基本方法/515

一?金融产品的定价/515

二?金融产品的估值/519

 第五节 信托产品的估值与定价/525

一?投资类信托产品的估值/525

二?融资类信托产品的定价/532

三?服务类信托产品的定价/537

四?慈善信托产品的定价/538

 第六节 信托产品的外部评价/540

一?外部评价的目的和意义/541

二?评价对象/541

三?评价体系/542

 

第九章 信托中的投资管理与资产配置/545

 节 投资管理的理论基础/546

一?现代投资组合理论/546

二?资本市场理论/550

三?多因子模型/555

四?市场异象与行为金融学/557

五?价值投资理论/561

 第二节 信托资产配置的策略/563

一?资产配置的内涵与分类/563

二?大类资产配置的具体策略/566

三?细分资产配置的具体策略/577

 第三节 信托投资管理的流程/590

一?信托标准化投资管理的流程/590

二?信托非标投资管理的流程/595

 第四节 国外信托资产配置的发展/603

一?英国信托资产配置的发展/604

二?美国信托资产配置的发展/609

三?日本信托资产配置的发展/619

 第五节 我国信托业的资产配置概览/623

一?我国信托业资产配置的发展/623

二?信托资产配置的比较与方向/634

 

第十章 信托业务中的风险管理/645

 节 信托业务风险来源与特征/646

一?受托赔偿责任风险/646

二?信用风险/652

三?市场风险/655

四?流动性风险/659

五?操作风险/663

六?合规风险/667

七?声誉风险/670

 第二节 信托业务风险识别/672

一?风险识别概述/672

二?信托业务风险识别的流程/674

三?信托业务风险识别的方法/675

 第三节 信托业务风险评估/678

一?风险评估概述/679

二?信托业务风险评估的流程/680

三?信托业务风险评估的方法/683

 第四节 信托业务风险决策/689

一?风险决策概述/690

二?信托业务风险决策的流程/692

三?信托业务风险决策的方法/693

 第五节 信托业务风险监控/698

一?风险监控概述/698

二?信托业务风险监控的流程/699

三?信托业务风险监控的方法/701

 

参考文献/703

后记/730